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易方達匯智穩健養老(FOF):易方達匯智穩健養老目標一年持有期混合型基金中基金(FOF)基金合同

時間:2019年09月19日 10:25:10 中財網
原標題:易方達基金管理有限公司:易方達匯智穩健養老(FOF):易方達匯智穩健養老目標一年持有期混合型基金中基金(FOF)基金合同





易方達
基金管理有限公司








易方達
匯智
穩健
養老目標


一年
持有期
混合型基金中基金(
FOF

基金合同

















基金管理人:
易方達基金管理有限公司


基金托管人:
中國銀行股份有限公司








二零一
九年







第一部分
前言
................................
................................
................................
...............................
1
第二部分
釋義
................................
................................
................................
...............................
3
第三部分
基金的基本情況
................................
................................
................................
...........
8
第四部分
基金份額的發售
................................
................................
................................
.........
10
第五部分
基金備案
................................
................................
................................
.....................
12
第六部分
基金份額的申購與贖回
................................
................................
.............................
13
第七部分
基金合同當事
人及權利義務
................................
................................
.....................
23
第八部分
基金份額持有人大會
................................
................................
................................
.
31
第九部分
基金管理人、基金托管人的更換條件和程序
................................
.........................
39
第十部分
基金的托管
................................
................................
................................
.................
42
第十一部分
基金份額的登記
................................
................................
................................
.....
43
第十二部分
基金的投資
................................
................................
................................
.............
45
第十三部分
基金的財產
................................
................................
................................
.............
53
第十四部分
基金資產估值
................................
................................
................................
.........
5
4
第十五部分
基金費用與稅收
................................
................................
................................
.....
60
第十六部分
基金的收益與分配
................................
................................
................................
.
63
第十七部分
基金的會計與審計
................................
................................
................................
.
65
第十八部分
基金的信息
披露
................................
................................
................................
.....
66
第十九部分
基金合同的變更、終止與基金財產的清算
................................
.........................
72
第二十部分
違約責任
................................
................................
................................
.................
74
第二十一部分
爭議的處理和適用的法律
................................
................................
.................
75
第二十二部分
基金合同的效力
................................
................................
................................
.
76
第二十三部分
其他事項
................................
................................
................................
.............
77
第二十四部分
基金合同內容摘要
................................
................................
.............................
78

第一部分 前言




一、
訂立本基金合同的目的、依據和原則


1

訂立本基金合同的目的是保護投資人合法權益,明確基金合同當事人的
權利義務,規范基金運作。



2

訂立本基金合同的依據是《中華人民共和國合同法》
(
以下簡稱

《合同
法》
”)
、《中華人民共和國證券投資基金法》
(
以下簡稱

《基金法》
”)
、《
公開募集
證券投資基金運作管理辦法》
(
以下簡


《運作辦法》
”)
、《證券投資基金銷售管
理辦法》
(
以下簡稱

《銷售辦法》
”)
、《證券投資基金信息披露管理辦法》
(
以下簡


《信息披露辦法》
”)
、《公開募集證券投資基金運作指引第
2

-
基金中基金
指引》
(
以下簡稱“《基金中基金指引》”

)


養老目標
證券投資基金指引(
試行



《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》
(以下簡稱“《流動性風險
管理規定》”)
和其他有關法律法規。



3

訂立本基金合同的原則是平等自愿、誠實信用、充分保護投資人合法權
益。



二、
基金合同是規定基金合同當事人之間權利義務關系的基本法律文件,其
他與基金相關的涉及基金合同當事人之間權利義務關系的任何文件或表述,如與
基金合同有沖突,均以基金合同為準。基金合同當事人按照《基金法》、基金合
同及其他有關規定享有權利、承擔義務。



基金合同的當事人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人。基金投
資人自依本基金合同取得基金份額,即成為基金份額持有人和本基金合同的當事
人,其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受。



三、
易方達
匯智
穩健
養老目標
一年
持有期
混合型基金中基金(
FOF

由基金
管理人
依照
《基金法》、基金合同及其他有關規定募集,并經中國證券監督管理
委員會
(
以下簡稱

中國證監會
”)
注冊




中國證監會對本基金募集的
注冊
,并不表明其對本基金的
投資
價值、市場前

和收益做出實質性判斷或保證,也不表明投資于本基金沒有風險。



基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,
但不保證投資于本基金一定盈利,也不保證最低收益。




四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息,其
內容涉及界定基金合同當事人之間權利義務關系的,如與基金合同有沖突,以基
金合同為準。

五、本基金按照中國法律法規成立并運作,若
基金合同的內容與屆時有效的
法律法規的強制性規定不一致,應當以屆時有效的法律法規的規定為準。



六、本基金名稱中包含“養老”字樣,但并不代表收益保障或其他任何形式
的收益承諾。基金管理人不以任何方式保證本基金投資不受損失,不保證投資者
一定盈利,不保證最低收益,也不保證能取得市場平均業績水平。



本基金不保本,投資者投資于本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或
存款類金融機構,本基金存在無法獲得收益甚至損失本金的風險。



七、
本基金對于每筆份額設定

年最短持有期限,投資者認購或申購基
金份
額后,自基金合同生效日或申購確認日起

年內不得贖回。


投資者合理安排資
金進行投資。



八、
本基金可根據投資策略需要或不同配置地市場環境的變化

選擇將部分
基金資產投資于港股或選擇

將基金資產投資于港股,基金資產并非必然投資港
股。




第二部分 釋義




在本基金合同中,除非文意另有所指,下列詞語或簡稱具有如下含義:


1

本基金:

易方達

智穩健
養老目標
一年持有期
混合型基金中基金

FOF



2
、基金:
指經中國證監會依法核準或注冊的公開募集的基金


3

目標風險:指本基金
力爭
維持的
相對
恒定的
風險水平。

基金管理人將


目標風險策略系列
FOF
產品根據不同風險程度劃分為四檔,分別為收入、穩
健、平衡、進取,風險水平
逐步
提升。

本基金的
目標
風險水平為
穩健

基金管理
人根據該風險偏好設定權益類資產、非
權益類資產

基準
配置比例,控制基金組
合風險,力爭基金資產長期穩健增值。

本基金權益類資產
的戰略
資產配置
比例

25
%
,根據市場變化及基金運作情況,權益類資產配置比例

上浮不超過
5%

下浮不超過
10%


4

基金管理人:指
易方達基金管理有限公司


5

基金托管人:指
中國銀行股份有限公司


6

基金合同或本基金合同:指《
易方達

智穩健
養老目標
一年持有期
混合
型基金中基金(
FOF

基金合同》及對本基金合同的任何有效修訂和補充


7

托管協議:指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《
易方達

智穩

養老目標
一年持有期
混合型基金中基金(
FOF

托管協議》及對該托管協議的
任何有效修訂和補充


8

招募說明書:指《
易方達

智穩健
養老目標
一年持有期
混合型基金中基
金(
FOF

招募說明書》及其定期的更新


9

基金份額發售公告:指《
易方達

智穩健
養老目標
一年持有期
混合型基
金中基金(
FOF

基金份額發售公告》


10

法律法規:指中國現行有效并公布實施的法律、行政法規、規范性文件、
司法解釋、行政規章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等


11

《基金法》:

20
12

12

28
日經第十

屆全國人民代表大會常務委
員會第
三十
次會議通過,自
20
13

6

1
日起實施的《中華人民共和國證券投
資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂


12

《銷售辦法》:指中國證監會
2013

3

15

頒布、同年
6

1
日實施



的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂


13

《信息披露辦法》:指中國證監會
2004

6

8
日頒布、同年
7

1

實施的《證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂


14

《運作辦法》:指中國證監會
20
14

7

7
日頒布、同年
8

8
日實施
的《
公開募集
證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂


15

《基金中基金指引》:指中國證監會
2016

9

2
3
日頒布并實施的《公
開募集證券投資基金運作指引第
2

-
基金中基金指引》及頒布機關對其不時做
出的修訂


16


流動性風險管理規定


指中國證監會
2017

8

31
日頒布

同年
10

1
日實施的《
公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定

及頒布機關
對其不時做出的修訂


17

中國證監會:指中國證券監督管理委員會


18

銀行業監督管理機構:指中國人民銀行和
/
中國銀行
保險
監督管理委
員會


19

基金合同當事人:指受基金合同約束,根據基金合同享有權利并承擔義
務的法律主體,包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人


20

個人投資者:指依據有關法律法規規定可投資于證券投資基金的自然人


21

機構投資者:指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內
合法登記并存續或經有關政府部門批準設立并存續的企業法人
、事業法人、社會
團體或其他組織


22
、合格境外機構投資者:指符合相關法律法規規定可以投資于在中國境內
依法募集的證券投資基金的中國境外的機構投資者


23

投資人:指個人投資者、機構投資者和合格境外機構投資者以及法律法
規或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱


24

基金份額持有人:指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資



25

基金銷售業務:指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金,發售基金份額,
辦理基金份額的申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業務


26

銷售機構:指
易方達基金管理有限公司

及符合《銷售辦法》和中國證



監會規定的其他條件,取得基金
銷售
業務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服
務協議,辦理基金銷售業務的機構


27

登記業務:指基金登記、存管、
過戶、
清算和結算業務,具體內容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業務的確認、清算和結
算、代理發放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊
和辦理非交易過戶



28

登記機構:指辦理登記業務的機構。基金的登記機構為
易方達基金管理
有限公司
或接受
易方達基金管理有限公司
委托代為辦理登記業務的機構


29

基金賬戶:指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶


30

基金交易賬戶:指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機

買賣基金
的基金份額變動及結余情況的賬戶


31

基金合同生效日:指基金募集達到法律法規規定及基金合同規定的條件,
基金管理人向中國證監會辦理基金備案手續完畢,并獲得中國證監會書面確認的
日期


32

基金合同終止日:指基金合同規定的基金合同終止事由出現后,基金財
產清算完畢,清算結果報中國證監會備案并予以公告的日期


33

基金募集期:指自基金份額發售之日起至發售結束之日止的期間,
最長
不得超過

個月


34

存續期:指基金合同生效至終止之間的不定期期限


35

最短持有
期:
指投資者認購或申購基金份額后需持有的最短期限,在最
短持有期限內,基金管理人對投資者的相應基金份額不辦理贖回業務。本基金每
份基金份額的最短持有期限為一年

一年

365
天計算)


36

最短持有期
起始日:對于每份認購份額的
最短持有期
起始日,指基金合
同生效日;對于每份申購份額的
最短持有期
起始日,指該基金份額申購確認日


37

最短持有期
到期日:
對于
每份認購份額,最短持有期為基金合同生效日
起的



一年

365
天計算)

對于每份申購份額,最短持有期為申購
確認日
起的



一年

365
天計算)
。即對
每筆份額,當
投資人
持有時間小于






365
天計算)

則無法贖回;當投資人
持有
時間
大于
等于



一年

365
天計算)

則可以贖回。最短
持有期
的最后一日為最短持有期到期日



3
8

工作日:指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日


39

T
日:指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請的
開放日


40

T+n
日:指自
T
日起第
n
個工作日
(
不包含
T

)

n
為自然數


41

開放日:指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業務的工作日


42

開放時間:指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段


43

《業務規則》:指《
易方達基金管理有限公司
開放式基金業務規則》,是
規范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業務規則,由基金管理
人和投資人共同遵守


44

認購:指在基金募集期內,投資人申請購買基金份額的行為


45

申購:指基金合同生效后,投資人根據基金合同和招募說明書的規定申
請購買基金份額的行為


46

贖回:指基金合同生效后,基金份額持有人按基金合同規定的條件要求
將基金份額兌換為現金的行為


47

基金轉換:指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時有效公
告規定的條件,申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基
金管理人管理的其他基金基金份額的行為


48

轉托管:指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所
持基金份額銷售機構的操作


49

定期定額投資計劃:指投資人通過有關銷售機構提出申請,約定每期


日、扣款金額及扣款方式,由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬
戶內自動完成扣
款及基金申購申請的一種投資方式


50

巨額贖回:指本基金單個開放日,基金凈贖回申請
(
贖回申請份額總數加
上基金轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申
請份額總數后的余額
)
超過上一開放日基金總份額的
10%


51

元:指人民幣元


52

基金收益:指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀
行存款利息、已實現的其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節約


53

基金資產總值:指基金擁有的各類有價證券、
基金份額

銀行存款本息、



基金應收申購款及其他資產的價值總和


54

基金資產凈值:指基金資產總值減去基金負債后的價值


55

基金份額凈值:指計算日基金資產凈值除以計算日基金份額總數


56

基金資產估值:指計算評估基金資產和負債的價值,以確定基金資產凈
值和基金份額凈值的過程


57

指定媒

:指中國證監會指定的用以進行信息披露的報刊、互聯網網站
及其他媒



58

基金份額折算:指基金管理人根據基金運作的需要,在基金資產凈值不
變的前提下,按照一定比例調整基金份額總額及基金份額凈值


59

不可抗力:指本合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件


60
、擺動定價機制:指當開放式基金遭遇大額申購贖回時,通過調整基金份
額凈值的方式,將基金調整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投
資者,從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響,確保投資者的合法權益
不受損害并得到公平對待


61
、流動性受限資產:指由于法律法規、監管、合同或操作障礙等原因無法
以合理價格予以變現的資產,包括但不限于到期日在
10
個交易日以上的逆回購
與銀行定期存款(含協議約定有條件提前支取的銀行存款)、停牌股票、流通受
限的新股及非公開發行股票、資產支持證券、因發行人債務違約無法進行轉讓或
交易
的債券等



第三部分 基金的基本情況




一、基金名稱


易方達

智穩健
養老目標
一年持有期
混合型基金中基金(
FOF






二、基金的類別


混合型
基金中
基金(
F
OF






三、基金的運作方式


契約型開放式


本基金對于每份份額設定

年最短持有期限,投資者認購或申購基金份額后,

基金合同
生效日或申購確認日


年內不得贖回。



1

對于每份認購份額的
最短持有

起始日,指基金合同生效日;對于每份
申購份額的
最短持有

起始日,指該基金份額申購確認日




對于
每份認購份額,最短持有期為基金合同生效日起的



一年

365

計算)

對于每份申購份額,最短持有期為申購
確認日
起的



一年

365

計算)


對于
每份基金份額,

最短持有期

不得
辦理贖回業務。

即對
每筆份額,

投資人
持有時間小于



一年

365
天計算)

則無法贖回;當投資人
持有
時間
大于
等于



一年

365
天計算)

則可以贖回。最短
持有期
的最后一日
為最短持有期到期日




2

每份
基金份額

最短持有

到期
日的

一日(

該日)

可辦理贖回業
務。



基金份額持有人在
最短持有

到期


申請贖回的,基金管理人按照《招募
說明書》的約定為基金份額持有人辦理贖回事宜。






四、基金的投資目標


遵循既定的資產基準配置比例并在一定范圍內動態調整,精選基金品種,控
制基金下行風險,
力爭
追求基金長期穩健增值。







五、基金的最低募集份額總額


本基金的最低募集份額總額為
2
億份。






六、基金份額面值和認購費用


本基金基金份額發售面值為人民幣
1.00
元。



本基金認購費具體費率按招募說明書的規定執行。






七、基金存續期限


不定期





八、其他


基金管理人可根據基金實際運作情況,在對基金份額持有人利益無實質不利
影響的情況下,經與基金托管人協商一致,增加新的基金份額類別,或取消某基
金份額類別,或對基金份額分類辦法及規則進行調整并公告,不需召開基金份額
持有人大會審議。







第四部分 基金份額的發售



一、基金份額的發售時間、發售方式、發售對象


1
、發售時間


自基金份額發售之日起最長不得超過

個月,具體發售時間見基金份額發售
公告。



2
、發售方式


通過各銷售機構的基金銷售網點公開發售,各銷售機構的具體名單見基金份
額發售公告以及基金管理人屆時發布的增加銷售
機構的相關公告。



銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功,而僅代表銷售機構確
實接收到認購申請。認購的確認以登記機構的確認結果為準。對于認購申請及認
購份額的確認情況,投資人應及時查詢并妥善行使合法權利。



3
、發售對象


符合法律法規規定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構投資者和合
格境外機構投資者以及法律法規或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投
資人




二、基金份額的認購


1
、認購費用


本基金的認購費率由基金管理人決定,并在招募說明書中列示。基金認購費
用不列入基金財產。



2
、募集期利息的處理方式


有效認購款項在募集期間產生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人
所有,
其中利息
轉份額

具體數額
以登記機構的記錄為準。



3
、基金認購份額的計算


基金認購份額具體的計算方法在招募說明書中列示。



4

認購份額余額的處理方式


認購份額的計算保留到小數點后

位,小數點

位以后的部分四舍五入,由
此誤差產生的收益或損失由基金財產承擔。





基金份額認購金額的限制



1

投資人認購時,需按銷售機構規定的方式全額繳款。



2

基金管理人可以對每個基金交易賬戶的
認購
金額進行限制
,具體限制請
參看招募說明書

相關公告




3

基金管理人可以對募集期間的單個投資人的累計認購金額進行限制,具
體限制和處理方法請參看招募說明書

相關公告





第五部分 基金備案




一、基金備案的條件


本基金自基金份額發售之日起

個月內,
在基金募集份額總額不少于
2

份,
基金募集金額不少于
2
億元人民幣且基金認購人數不少于
200
人的條件下,
基金管理人依據法律法規及招募說明書可以決定停止基金發售,
并在
10
日內聘
請法定驗資機構驗資,
自收到驗資報告之日起
10
日內,向中國證監會辦理基金
備案手續。



基金募集達到基金備案條件的,自基金管理人辦理完畢基金備案手續并取
得中國證監會書面確認之日起,《基金合同》生效;否則《基金合同》不生效。

基金管理人在收到中國證監會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公
告。基金管理人應將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶,在基金募集行為
結束前,任何人不得動用。



二、基金合同不能生效時募集資金的處理方式


如果募集期限屆滿,未滿足
基金備案
條件,基金管理人應當承擔下列責任:


1
、以其固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用;


2

在基金募集期限屆滿后
30
日內返還投資者已繳納的款項
,并加計銀行同

活期
存款利息。



3
、如基金募集失敗,基金管理人、基金托管人及
銷售
機構不得請求報酬。

基金管理人、基金托管人和
銷售
機構為基金募集支付之一切費用應由各方各自承
擔。



三、基金存續期內的基金份額持有人數量和資產規模


《基金合同》生效后,
連續
20
個工作日出現
基金份額持有人數量不滿
200
人或者基金資產凈值低于
5000


情形
的,基金管理人應當
在定期報告中予以
披露
;連續
60
個工作日出現前述情形的,
基金管理人應當向中國證監會報告并
提出解決方案,如轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等,應召開
基金份額持有人大會進行表決。


法律法規或基金合同另有規定時
,從其規定。




第六部分 基金份額的申購與贖回




一、申購和贖回場所


本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售網點將由基金管理人
在招募說明書或其他相關公告中列明。基金管理人可根據情況變更或增減銷售機
構,并予以公告。基金投資者應當在銷售機構辦理基金銷售業務的營業場所或按
銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。



二、申購和贖回的開放日及時間


1
、開放日及開放時間


投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回,
具體辦理時間

招募說明書中
載明或另行公告
,基金管理人根據法律法規
、中國證監會的要求或本基金合同的
規定公告暫停申購、贖回時除外。



基金合同生效后,若出現新的證券交易市場、
證券交易所交易時間變更


他特殊情況
或根據業務需要
,基金管理人
有權
視情況對前述開放日及開放時間進
行相應的調整,但應在實施前依照
《信息披露辦法》
的有關規定在指定
媒介
上公





2
、申購、贖回開始日及業務辦理時間


基金管理人
可根據實際情況依法決定本基金開始辦理申購的具體日期

具體
業務辦理時間在申購開始公告中規
定。



本基金對投資者認購或申購的每份基金份額設定一年

一年

365
天計算

最短持有期限,在最短持有期限內,基金管理人對投資者的相應基金份額不辦理
贖回業務。

即對于


基金份額,當
投資人
持有時間小于
一年

一年

365
天計
算)

則無法贖回;當投資人
持有
時間
大于
等于
一年

一年

365
天計算)

則可
以贖回。最短
持有期
的最后一日為最短持有期到期日

對于每份基金份額,基金
管理人僅在
最短持有期
到期


為基金份額持有人辦理相應基金份額的贖回




在確定申購開始與贖回開始時間后,基金管理人應在申購、
贖回開放前依照
《信息披露辦法》
的有關規定在指定
媒介
上公告申購與贖回的開始時間




基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購

贖回或者轉換。

投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、
贖回或轉換



申請
且登記機構確認接受

,其基金份額申購、
贖回
或者
轉換
價格為下一開放日
基金份額申購、贖回
或者
轉換
的價格




三、申購與贖回的原則


1
、“未知價”原則,即申購、
贖回價格以申請當日的基金份額凈值為基準進
行計算



2
、“金額申購、份額贖回”原則,即申購以金額申請,贖回以份額申請;


3
、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷;


4

基金份額持有人贖回時,基金管理人按先進先出的原則,對該持有人賬
戶在該銷售機構托管的基金份額進行處理,即先確認的份額先贖回,后確認的份
額后贖回。



基金管理人可在法律法規允許的情況下,對上述原則進行調整。基金管理人
必須在新規則開始實施前依照《信息披露辦法》
的有關規定在指定
媒介
上公告




四、申購與贖回的程序


1
、申購和贖回的申請方式


投資人必須根據銷售機構規定的程序,在開放日的具體業務辦理時間內提出
申購或贖回的申請。



2
、申購和贖回的款項支付


投資人申購基金份額時,必須全額交付申購款項,
投資人交付
申購
款項,申

成立;基金份額登記機構確認基金份額時,申購生效




基金份額持有人遞交贖回申請,贖回成立,贖回是否生效以登記機構確認為
準。

基金
份額持有人贖回申請成功后,基金管理人將在
T+10
日(包括
該日)

支付贖回款項。

如遇
國家外匯局相關規定有變更或本基金境外投資主要市場的交
易清算規則有變更、基金境外投資主要市場及外匯市場休市或暫停交易、
交易所
或交易市場數據傳輸延遲、通訊系統故障、銀行數據交換系統故障或其它非基金
管理人及基金托管人所能控制的因素影響業務處理流
程,則贖回款項的支付時間
可相應順延。

在發生巨額贖回
或本基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回
款項的情形
時,款項的支付辦法參照本基金合同有關條款處理。



3
、申購和贖回申請的確認


基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購



或贖回申請日
(T

)
,在正常情況下,本基金登記機構在
T
+
3
日內對該交易的有
效性進行確認。

T
日提交的有效申請,
投資人
應及時
到銷售網點柜臺或以銷售機
構規定的其他方式查詢申請的確認情況。

若申購不成功,
則申購款項
本金
退還給
投資人。

銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功,而僅代表銷
售機構確實接收到申請。申購、贖回的確認以登記機構的確認結果為準。

對于申
請的確認情況,投資者應及時查詢并妥善行使合法權利




基金管理人在不違反法律法規的前提下,可對上述程序規則進行調整。基金
管理人應在新規則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公





五、申購和贖回的數量限制


1

基金管理人可以規定投資人首次申購和每次申購的最低金額
、最高金額
以及每次贖回的最低份額,具體規定請參見招募說明書
或相關公告




2
、基金管理人可以規定投資人每個
基金交易賬戶的最低基金份額余額,

體規定請參見招募說明書
或相關公告




3
、基金管理人可以規定單個投資人累計持有的基金份額上限



或單筆
申購金額上限
,具體規定請參見招募說明書
或相關公告




4
、基金管理人有權規定本基金的總規模限額,以及

日申購金額上限
和凈
申購比例上限

具體規定請參見招募說明書
或相關公告




5
、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時,
基金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫停基金申購等措施,切實保護存量基金份額持有人的合法權益

具體請參見相關公告。



6

基金管理人可在
不違反
法律法規的情況下
,調整上述規定申購金額和贖
回份額的數量限制
,或者新增基金規模控制措施


基金管理人必須在調整前依照
《信息披露辦法》
的有關規定在指定
媒介
上公告




六、申購和贖回的價格、費用及其用途


1

申購、贖回價格以申請當日的基金份額凈值為基準進行計算


本基金份
額凈值的計算,保留到小數點后
4


小數點后第
5
位四舍五入,由此產生的收
益或損失由基金財產承擔。遇特殊情況,
基金管理人
可以適當延遲計算或公告




并報
中國證監會
備案




基金管理人每個估值日后第二個工作日計算該估值日的基金資產凈值及基
金份額凈值,并按規定公告。



2
、申購份額的計算及余額的處理方式:本基金申購份額的計算詳見《招募
說明書》。

本基金的申購費率由基金管理人決定
,并在招募說明書中列示。

申購
的有效份額為凈申購金額除以當日
該類份額
的基金份額凈值
,有效份額單位為份,
上述計算結果均按四舍五入方法,
保留到小數點后
2
位,由此產生的收益或損失
由基金財產承擔。



3
、贖回金額的計算及處理方式:本基金贖回金額的計算詳見《招募說明書
》。

本基金的贖回費率由基金管理人決定,并在招募說明書中列示。

贖回金額為按實
際確認的有效贖回份額乘以當日
該類份額的
基金份額凈值并扣除相應的費用
,贖
回金額單位為元。

上述計算結果均按四舍五入方法

保留到小數點后
2
位,由此
產生的收益或損失由基金財產承擔。



4

本基金的
申購費用由
該類基金份額的
投資人承擔,
不列入基金財產。



5
、贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔,在基金份額持有人贖
回基金份額時收取。

贖回費用應根據相關規定比例歸入基金財產
,其余用于支付
登記費和其他必要的手續費。

基金管理人
對持續持有期少于
7
日的投資者收取
不低于
1.5%
的贖回費,并將
相關贖回費用全額
計入基金財產。



6

本基金的申購費率、申購份額具體的計算方法、贖回費率、贖回金額具
體的計算方法和收費方式由基金管理人根據基金合同的規定確定,并在招募說明
書中列示。

基金管理人可以在基金合同約定的范圍內調整費率或收費方式,并最
遲應于新的費率或收費方式實施前依照《信息披露辦法》
的有關規定在指定
媒介
上公告




7

基金管理人可以在不違反法律法規規定及基金合同約定的情況下根據市
場情況制定基金促銷計劃,針對基金投資者定期和不定期地開展基金促銷活動。

在基金促銷活動
期間,基金管理人可以適當調低基金銷售費率,或針對特定渠道、
特定投資群體開展有差別的費率優惠活動




8
、當本基金發生大額申購或贖回情形時,基金管理人可以對本基金采用擺
動定價機制,以確保基金估值的公平性。具體處理原則與操作規范遵循相關法律



法規以及監管部門、自律規則的規定。



七、拒絕或暫停申購的情形


發生下列情況時,基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請:


1
、因不可抗力導致基金無法正常運作。



2
、發生基金合同規定的暫停基金資產估值情況時。



3

本基金投資所涉及的證券交易場所停止交易,
導致基金管理人無法計算
估值日
當日基金資產凈值。



4

基金管理人認為
接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現有基金份
額持有人利益時。



5
、基金資產規模過大,使基金管理人無法找到合適的投資品種,或其他可
能對基金業績產生負面影響,
或基金管理人認定的其他
損害現有基金份額持有人
利益的情形




6

基金管理人、基金托管人、登記機構、銷售機構、支付結算機構等因異
常情況
導致基金銷售系統
、基金銷售支付結算系統、
基金登記系統

基金會計系


無法正常運行




7

所投資的基金暫停估值,導致基金管理人無法計算估值日基金資產凈值。



8


相當比例的被投資基金暫停申購




9

基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有


金份額的比例達到或者超過
50%
,或者變相規避
50%
集中度的情形時。



10

當一筆新的申購申請被確認成功,使本基金總規模超過基金管理人規定
的本基金總規模上限時;或使本基金單日申購金額或凈申購比例超過基金管理人
規定的當日申購金額或凈申購比例上限時;或該投資人累計持有的份額超過單個
投資人累計持有的份額上限時;或該投資人當日申購金額超過單個投資人單日或
單筆申購金額上限時。



11

當前一估值日基金資產凈值
50%
以上的資產
出現無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確
認后,
基金管理人應當暫停接受基金申購申請。



12

法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。



發生上述第
1

2

3

5

6

7

8

10

11

12
項情形
且基金管理人決定暫



停申購
時,
基金管理人應當根據有關規定在指定
媒介
上刊登暫停申購公告。

如果
投資人的申購申請被拒絕,
被拒絕的申購款項
本金
將退還給投資人
。在暫停申購
的情況消除時,基金管理人應及時恢復申購業務的辦理。



八、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形


發生下列情形時,基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回
款項:


1
、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。



2
、發生基金合同規定的暫停基金資產估值情況時。



3

本基金投資所涉及的證券交易場所停止交易,
導致基金管理人無法計算
估值日
當日基金資產凈值。



4
、連續兩個或兩個以上開放日發生巨額贖回。



5

本基金的資產組合中的重要部分發生暫停贖回、交易或其他重大事件,
繼續接受贖回可能會影響或損害基金份額持有人利益時。



6

當占基金相當比例的投資品種因暫停贖回、停牌、暫停估值、延緩支付
贖回款或其它原因導致無法變現,導致基金管理人不能出售或評估基金資產。



7

基金管理人、基金托管人、登記機構、銷售機構、支付結算機構等因異
常情況導致基金銷售系統、基金銷售支付結算系統、基金登記系統、基金會計系
統等無法正常運行。



8

繼續接受贖回申請將損害
現有基金份額持有人利益的情形

,可暫停接
受投資人的贖回申請




9

所投資的基金暫停估值,導致基金管理人無法計算估值日基金資產凈值。



10

當前一估值日基金資產凈值
50%
以上的資產出現無可參考的活躍市場
價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商
確認后,基金管理人應當采取
延緩支付贖回
款項

暫停接受基金贖回申請的措施。



1
1

法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。



發生上述情形且基金管理人決定暫停接受基金份額持有人贖回申請或延緩
支付贖回款項時,基金管理人應報中國證監會備案。

若出現上述第
4
項所述情
形,按基金合同的相關條款處理。基金份額持有人在申請贖回時可事先選擇將當
日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時,
基金管理人應及時恢



復贖回業務的辦理




九、巨額贖回的情形及處理方式


1
、巨額贖回的認定


若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請
(
贖回申請份額總數加上基金
轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額
總數后的余額
)
超過前一開放日的基金總份額的
10%
,即認為是發生了巨額贖回。



2
、巨額贖回的處理方式


當基金出現巨額贖回時,
基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定
全額贖回

部分延期贖回

暫停贖回





1
)全額贖回:當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時,
按正常贖回程序執行。




2
)部分延期贖回:當基金管理人認
為支付投資人的贖回申請有困難或認
為因支付投資人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較大
波動時,基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的
10%

前提下,可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請,應當按單個賬戶贖
回申請量占贖回申請總量的比例,確定當日受理的贖回份額;對于未能贖回部分,
投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的,將自
動轉入下一個開放日繼續贖回,直到全部贖回為止;選擇取消贖回的,當日未獲
受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回
申請一并處理,
無優先權并以下一開放日的基金份額凈值為基礎計算贖回金額,以此類推,直到
全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇,投資人未能贖回部分
作自動延期贖回處理。



若本基金發生巨額贖回且單個基金份額持有人的贖回申請超過上一開放日
基金總份額
10%
的,基金管理人有權對該單個基金份額持有人超出該比例的贖
回申請實施延期辦理;對該單個基金份額持有人剩余贖回申請,基金管理人可以
按照下述方式與其他賬戶的贖回申請一并辦理:
1
)全額贖回:當基金管理人認
為有能力支付投資人的全部贖回申請時,按正常贖回程序執行。

2
)部
分延期贖
回:當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投資人的贖回
申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較大波動時,基金管理人在當



日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的
10%
的前提下,可對其余贖回
申請延期辦理。對于當日的贖回申請,應當按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總
量的比例,確定當日受理的贖回份額;對于未能贖回部分,投資人在提交贖回申
請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的,將自動轉入下一個開放日
繼續贖回,直到全部贖回為止;選擇取消贖回的,當日未獲受理的部分贖回申請
將被撤銷。延期
的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理,無優先權并以下一
開放日的基金份額凈值為基礎計算贖回金額,以此類推,直到全部贖回為止。如
投資人在提交贖回申請時未作明確選擇,投資人未能贖回部分作自動延期贖回處
理。




3
)暫停贖回:連續
2

以上
(
含本數
)
發生巨額贖回,如基金管理人認為
有必要,可暫停接受基金的贖回申請;已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款
項,但不得超過
20
個工作日,
并應當在指定
媒介
上進行公告




3
、巨額贖回的公告


當發生上述
巨額
贖回并延期辦理時
,基金管理人應當通過郵寄、
傳真或者招
募說明書規定的其他方式在
3
個交易日內通知基金份額持有人,說明有關處理方
法,
同時在指定
媒介
上刊登公告




十、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告


1
、發生上述暫停申購或贖回情況的,
基金管理人

在規定期限內在指定媒
介上刊登暫停公告




2

基金管理人可以根據暫停申購或贖回的時間,依照《信息披露辦法》的
有關規定,最遲于重新開放日在指定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告;也
可以根據實際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間,屆時不再另行
發布重新開放的公告。



十一、基金轉換


基金管理人可以根據相關法律法規以及本基金合同的規定決定開辦本基金
與基金管理人管理的其他基金之間的轉換業務,基金轉換可以收取一定的轉換費,
相關規則由基金管理人屆時根據相關法律法規及本基金合同的規定制定并公告,
并提前告知基金托管人與相關機構。



十二、基金的非交易過戶



基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執行等情形
而產生的非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規的其它非交易過戶。無論
在上述何種情況下,接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資
人。



繼承是指基金份額持有人死亡,其持有的
基金份額由其合法的繼承人繼承;
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社
會團體;司法強制執行是指司法機構依據生效司法文書將基金份額持有人持有的
基金份額強制劃轉給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基
金登記機構要求提供的相關資料,對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機
構的規定辦理,并按基金登記機構規定的標準收費。



十三、基金的轉托管
、質押


基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管,基金
銷售機構可以按照規定的標準收取轉托管費。



在條件許可的情況下,基金登記機構可依據相關法律法規及其業務規則,辦
理基金份額質押業務,并可收取一定的手續費。



十四、定期定額投資計劃


基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃,具體規則由基金管理人另
行規定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額,每期扣款
金額必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規定的定期定
額投資計劃最低申購金額。



十五、基金的凍結和解凍


基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍,
以及
注冊
登記機構認可
、符合法律法規的其他情況下的凍結與解凍。



十六、基金份額折算


在對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下,基金管理人經與基金托
管人協商一致,可對基金份額進行折算,不需召開基金份額持有人大會審議。




七、當技術條件成熟,本基金管理人在不違反法律法規且對基金份額持有
人利益無實質不利影響的前提下,經與基金托管人協商一致,可根據具體情況

上述申購和贖回的安排進行補充和調整
,或者安排本基金的一類或多類基金份額



在證券交易所上市交易、申購和贖回,或者辦理基金份額的轉讓、過戶、質押等
業務,屆時無須召開基金份額持有人大會審議但須提前公告





第七部分 基金合同當事人及權利義務




一、基金管理人


(一)
基金管理人簡況


名稱:
易方達基金管理有限公司


住所:
廣東省珠海市橫琴新區寶華路
6

105

-
42891
(集中辦公區)


法定代表人:
劉曉艷


設立日期:
2001

4

17



批準設立機關及批準設立文號:
中國證券監督管理委員會,證監基金字
[2001]4



組織形式:
有限責任公司


注冊資本:
12,000
萬元人民幣


存續期限:
持續經營


聯系電話:
400 881 8088


(二)
基金管理人的權利與義務


1
、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的權
利包括
但不限于:



1
)依法募集






2
)自《基金合同》生效之日起,根據法律法規和《基金合同》獨立運用
并管理基金財產;



3
)依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規規定或中國證監會批
準的其他費用;



4
)銷售基金份額;



5
)召集基金份額持有人大會;



6
)依據《基金合同》及有關法律規定監督基金托管人,如認為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關法律規定,應呈報中國證監會和其他監管部門,
并采取必要措施保護基金投資者的利益;



7
)在基金托管人更換時,提名新的基金托管人;



8
)選擇、更換基金銷售機構,對基金銷售機構的相關行為進行監督和處



理;



9
)擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業務
并獲得《基金合同》規定的費用;



10
)依據《基金合同》及有關法律規定決定基金收益的分配方案;



11
)在《基金合同》約定的范圍內,
拒絕或暫停受理申購

贖回
和轉換






12


不違反
法律法規
和監管規定且對基金份額持有人利益無實質不利影

的前提下,為
支付本基金應付的贖回、交易清算等款項,基金管理人有權代表
基金份額持有人以基金資產作為質押
進行融資




1
3

依照法律法
規為基金的利益對被投資公司行使股東權利,為基金的利
益行使因基金財產投資于證券所產生的權利
,在遵循基金份額持有人利益優先原
則的前提下,以基金管理人名義直接行使因基金財產投資于其他基金份額所產生
的權利,包括但不限于參加本基金持有基金的基金份額持有人大會并行使相關投
票權利,
代表本基金的基金份額持有人提議召開或召集

基金所持基金的
基金份
額持有人大會,無需
召開本基金的基金份額持有人大會,
法律
法規另有規定
或基
金合同另有約定的除外




14
)在法律法規允許的前提下,為基金的利益依法進行融資
、融券




15
)以基金管理
人的名義,代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者
實施其他法律行為;



16
)選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提
供服務的外部機構;



17
)在符合有關法律、法規的前提下,制訂和調整有關基金認購、申購、
贖回、轉換

非交易過戶
、轉托管和收益分配等
業務規則;



18
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。



2
、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的義務包括
但不限于:



1
)依法募集
資金
,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構辦理基金
份額的發售、申購、贖回和登記事宜;



2
)辦理基金備案手續;



3
)自《基金合同》生效之日起

以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運
用基金財產;




4
)配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策,以專業化
的經營方式管理和運作基金財產;



5
)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,
保證所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立
,
對所管理的不同基金分別
管理,分別記賬,進行證券投資;



6
)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外


得利用基金財
產為自己及任何第三人謀取利益,不得委托第三人運作基金財產;



7
)依法接受基金托管人的監督;



8
)采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規定,按有關規定計算并公告基金資產凈值,
確定基金份額申購、贖回的價格;



9
)進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;



10
)編制季度、半年度和年度基金報告;



11

嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,履行信息披露及
報告義務;



12
)保守基金商業秘密,不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關規定另有規定外,在基金信息公開披露前應予保密,不
向他人泄露;



13
)按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有
人分配基金收益;



14
)按規定受理申購與贖回申請,及時、足額支付贖回款項;



15
)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人大
會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;



16
)按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、
記錄和其他相
關資料
15
年以
上;



17
)確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出,并且
保證投資者能夠按照《基金合同》規定的時間和方式,隨時查閱到與基金有關的
公開資料,并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件;



18
)組織并參加基金財產清算小組

參與基金財產的保管、清理、估價、
變現和分配;




19
)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會
并通知基金托管人;



20
)因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法
權益時,應當承擔賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除;



21
)監督基金
托管人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,基
金托管人違反《基金合同》造成基金財產損失時,基金管理人應為基金份額持有
人利益向基金托管人追償;



22
)當基金管理人將其義務委托第三方處理時,應當對第三方處理有關基
金事務的行為承擔責任;



23
)以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其
他法律行為;



24
)基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件,《基金合同》不能
生效,基金管理人承擔全部募集費用,
將已募集資金并加計銀行同期
活期
存款利
息在基金募集期結束后
30
日內退還基金認購人;



2
5
)執行生效的基金份額持有人大會的
決議




26
)建立并保存基金份額持有人名冊;



27
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。



二、基金托管人


(一)
基金托管人簡況


名稱:
中國銀行股份有限公司


住所:
北京市西城區復興門內大街
1



法定代表人:
劉連舸


成立時間:
1983

10

31



批準設立機關和批準設立文號:
國務院轉批中國人民銀行《關于改革中國銀
行體制的請示報告》(國發
[1979]72
號)


組織形式

股份有限公司


注冊資本:
人民幣貳仟玖佰肆拾叁億捌仟柒佰柒拾玖萬壹仟貳佰肆拾壹元整


存續期間:
持續經營


基金托管資格批文及文號:
中國證監會證監基字【
1998

24




(二)
基金托管人的權利與義務


1
、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金托管人的權利包括
但不限于:



1
)自《基金合同》生效之日起,依法律法規和《基金合同》的規定安全
保管基金財產;



2
)依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規規定或監管部門批
準的其他費用;



3
)監督基金管理人對本基金的投資運作,如發現基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規行為,對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的
情形,應呈報中國證
監會,并采取必要措施保護基金投資者的利益;



4
)根據相關市場規則,為基金開設
資金
賬戶、
證券
賬戶
等投資所需賬戶

為基金辦理證券交易資金清算。




5
)提議召開或召集基金份額持有人大會;



6
)在基金管理人更換時,提名新的基金管理人;



7

法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他
權利。



2
、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金托管人的義務包括
但不限于:



1
)以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產;



2
)設立專門的基金托管部門,具有符合要求的營業場所,配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業務的專職人員,負責基金財產托管事宜;



3
)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,
確保基金財產的安全,保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的
基金財產相互獨立;對所托管的不同的基金分別設置賬戶,獨立核算,分賬管理,
保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立;



4
)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用基金財
產為自己及任何第三人謀取利益,不得委托第三人托管基金
財產;



5
)保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證;



6
)按規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶
等投資所需賬戶

按照《基
金合同》的約定,根據基金管理人的投資指令,及時辦理清算、交割事宜;




7
)保守基金商業秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有關規定另有
規定外,在基金信息公開披露前予以保密,不得向他人泄露;



8
)復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、基金份額申購、贖回價
格;



9
)辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項;



10
)對基金財務會計報告、
季度、
半年度和年度基金報告出具意見,說明
基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規定進行;如果基
金管理人有未執行《基金合同》規定的行為,還應當說明基金托管人是否采取了
適當的措施;



11
)保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、
報表和其他相關資料
15
年以
上;



12

建立并
保存基金份額持有人名冊;



13
)按規定制作相關賬冊并與基金管理人核對;



14
)依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項;



15
)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,召集基金份額持有人
大會或配合


管理人、
基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;



16
)按照法律法規和《基金合同》的規定監督基金管理人的投資運作;



17
)參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變現和
分配;



18
)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會
和銀行監管機構,并通知基金管理人;



19
)因違反《基金合同》導致基金財產損失時,應承擔賠償責任,其賠償
責任不因其退任而免除;



20
)按規定監督基金管理人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義
務,基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產損失時
,應為基金份額持有人
利益向基金管理人追償;



21
)執行生效的基金份額持有人大會的決定;



22
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。




三、基金份額持有人


基金投資者
持有
本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受,
基金投資者自依據《基金合同》取得的基金份額,即成為本基金份額持有人和《基
金合同》的當事人,直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作為《基
金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。



同一類別
每份基金份額具有同等的合法權益。



1
、根據《基金法》
、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的權利
包括但不限于:



1
)分享基金財產收益;



2
)參與分配清算后的剩余基金財產;



3
)依法申請贖回
或轉讓
其持有的基金份額;



4
)按照規定要求召開基金份額持有人大會
或者召集基金份額持有人大會




5
)出席或者委派代表出席基金份額持有人大會,對基金份額持有人大會
審議事項行使表決權;



6
)查閱或者復制公開披露的基金信息資料;



7
)監督基金管理人的投資運作;



8
)對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構損害其合法權益的行為依
法提起訴訟或仲裁;



9
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。



2
、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的義務
包括但不限于:



1
)認真閱讀并遵守《基金合同》

招募說明書等信息披露文件




2
)了解所投資基金產品,了解自身風險承受能力,
自主判斷基金的投資

值,自主做出投資決策,
自行承擔投資風險;



3
)關注基金信息披露,及時行使權利和履行義務;



4
)繳納基金認購、申購款項及法律法規和《基金合同》所規定的費用;



5
)在其持有的基金份額范圍內,承擔基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責任;



6
)不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動;




7
)執行生效的基金份額持有人大會的決定;



8
)返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利;



9
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。




第八部分 基金份額持有人大會




基金份額持有人大會由基金份額持有人組成,基金份額持有人的合法授權代
表有權代表基金份額持有人出席會議并表決。基金份額持有人持有的每一基金份
額擁有平等的投票權。



本基金份額持有人大會暫不設日常機構。



本基金持有基金召開基金份額持有人大會時,在遵循本基金
份額持有人利益
優先原則的前提下,本基金的基金管理人在
事先征求
基金
托管人的意見后
可直接
參加該基金份額持有人大會并行使相關投票權利,無需事先召開本基金的基金份
額持有人大會。基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為同意本基金管理人
參與本基金所持基金的基金份額持有人大會并行使相關投票權利。法律法規另有
規定的從其規定。



在遵循本基金份額持有人利益優先原則的前提下,本基金的基金管理人可代
表本基金的基金份額持有人在
符合條件的情況下
提議召開或召集本基金所持基
金的基金份額持有人大會,無需事先召開本基金的基金份額持有人大會。基金投
資者持有本基金基金份額的行為即視為同意本基金管理人代表本基金的基金份
額持有人提議召開或召集本基金所持基金的基金份額持有人大會。法律法規另有
規定的從其規定。



一、召開事由


1
、當出現或需要決定下列事由之一的,應當召開基金份額持有人大會
,但
法律法規、中國證監會另有規定的除外



(1)終止《基金合同》;

(2)更換基金管理人;


3
)更換基金托管人;



4
)轉換基金運作方式;



5

調整
基金管理人
、基金托管人的報酬標準;



6
)變更基金類別;



7
)本基金與其他基金的合并;



8
)變更基金投資目標、范圍或策略;



9
)變更基金份額持有人大會程序;




10
)基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會;



11
)單獨或合計持有本基金總份額
10%
以上(含
10%
)基金份額的基金份
額持有人(以基金管理人收到提議當日的基金份額計算,下同)就同一事項書面
要求召開基金份額持有人大會;



12
)對基金
合同
當事人權利和義務產生重大影響的其他事項;



13
)法律法規、《基金合同》或中國證監會規定的其他應當召開基金份

持有人大會的事項。



2

在不違反法律法規規定及基金合同約定以及對基金份額持有人利益無實
質性不利影響的情況下,
以下情況可由基金管理人和基金托管人協商后修改,不
需召開基金份額持有人大會:



1
)法律法規要求增加的基金費用的收取;



2
)在法律法規和《基金合同》規定的范圍內調整本基金的申購費率、調
低贖回費率
或變更收費方式




3
)因相應的法律法規發生變動而應當對《基金合同》進行修改;



4
)對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當事人權利義務關系發生變化;



5

在對基金份額持有人利益無實質不利影響的情況下,基金管理人、基
金登記機構、基金銷售機構,在法律法規規定或中國證監會許可的范圍內調整有
關認購、申購、贖回、轉換、基金交易、非交易過戶、轉托管、質押等業務規則;



6

在對基金份額持有人利益無實質不利影響的情況下,在法律法規規定
或中國證監會許可的范圍內基金推出新業務或服務;



7

按照法律法規和《基金合同》規定不需召開基金份額持有人大會的其
他情形。



二、會議召集人及召集方式


1
、除法律法規規定或《基金合同》另有約定外,基金份額持有人大會由基
金管理人召集;


2
、基金管理人未按規定召集或不能召集時,由基金托管人召集;


3
、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的,應當向基金管理人
提出書面提議。

基金管理人應當自收到書面提議之日起
10
日內決定是否召集,



并書面告知基金托管人。基金管理人決定召集的,應當自出具書面決定之日起
60
日內召開;基金管理人決定不召集
或在規定時間內未能作出書面答復
,基金托管
人仍認為有必要召開的,應當由基金托管人自行召集

并自出具書面決定之日起
60
日召開并告知基金管理人,基金管理人應當配合。



4
、代表基金份額
10%
以上(含
10%
)的基金份額持有人就
同一事項書面要
求召開基金份額持有人大會,應當向基金管理人提出書面提議。

基金管理人應當
自收到書面提議之日起
10
日內決定是否召集,并書面告知提出提議的基金份額
持有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的,應當自出具書面決定之日起
60
日內召開;基金管理人決定不召集
或在規定時間內未能作出書面答復
,代表
基金份額
10%
以上(含
10%
)的基金份額持有人仍認為有必要召開的,應當向基
金托管人提出書面提議。

基金托管人應當自收到書面提議之日起
10
日內決定是
否召集,并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人;基金托管人
決定召集的,應當自出具書面決定之日起
60
日內召開

并告知基金管理人,基
金管理人應當配合




5
、代表基金份額
10%
以上(含
10%
)的基金份額持有人就同一事項要求召
開基金份額持有人大會,而基金管理人、基金托管人都不召集的
或在規定時間內
未能作出書面答復
,單獨或合計代表基金份額
10%
以上(含
10%
)的基金份額持
有人有權自行召集,并至少提前
30
日報中國證監會備案。基金份額持有人依法
自行召集基金份額持有人大會的,基金管理人、基金托管人應當配
合,不得阻礙、
干擾。



6
、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權
益登記日。



三、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式


1
、召開基金份額持有人大會,
召集人應于會議召開前
30
日,在指定
媒介

告。基金份額持有人大會通知應至少載明以下內容:



1
)會議召開的時間、地點和會議形式;



2
)會議擬審議的事項、議事程序和表決方式;



3
)有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日;



4
)授權委托證明的內容要求(包括但不限于代理人身份,代理權限和代



理有效期限等)、送達時
間和地點
;



5
)會務常設聯系人姓名及聯系電話;



6
)出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續;



7
)召集人需要通知的其他事項。



2
、采取通訊開會方式并進行表決的情況下,由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯
系方式和聯系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。



3
、如召集人為基金管理人,還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表
決意見的計票進行監督;如召集人為基金托管人,則應另行書面通知基金管理人
到指定地點對表決意見的計票進行監督;如召集人為基金
份額持有人,則應另行
書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表對書面表決意見的計票進行監督的,不影響表決
意見的計票效力。



四、基金份額持有人出席會議的方式


基金份額持有人大會可通過現場開會方式

通訊開會方式
或法律法規、中國
證監會允許的其他方式
召開
,會議的召開方式由會議召集人確定。



1
、現場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派
代表出席,現場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持
有人大會,基金管理人或
基金
托管人不派代表列席的,不影響表決效力。現場開
會同時符合以下條件時,可以進行基金份額持有人大會議程:



1

親自出席會議者持有
的有關證明文件
、受托出席會議者
出示的委托人
的代理投票授權委托證明及有關證明文件
符合法律法規、《基金合同》和會議通
知的規定;



2

經核對,
到會者在權益登記日代表的
有效的基金份額不少于本基金在
權益登記日基金總份額的
50%
(含
50%
)。



2
、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面
形式在表決截至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應以書面方式進行表
決。



在同時符合以下條件時,通訊開會的方式視為有效:




1
)會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后,

2
個工作日內連
續公布相關提示性公告;



2
)召集人按基金合同

定通知基金托管人(如果基金托管人為召集人,
則為基金管理人)到指定地點對書面表決意見的計票進行監督。會議召集人在基
金托管人(如果基金托管人為召集人,則為基金管理人)和公證機關的監督下按
照會議通知規定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見;基金托管人或基金
管理人經通知不參加收取書面表決意見的,不影響表決效力;



3
)本人直接出具書面意見或授權他人代表出
具書面意見的,基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的
50%
(含
50%





4

上述第(
3
)項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人
出具書面意見的代理人,同時提交的
有關證明文件
、受托出具書面意見的代理人
出示的委托人的代理投票授權委托證明及有關證明文件
符合法律法規、《基金合
同》和會議通知的規定,并與基金登記注冊機構記錄相符;


3
、重新召集基金份額持有人大會的條件


基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加,方可
召開。



參加基金份額持有人大會的持有人的基金份額低于上述規定比例的,召集人
可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的三個月以后、六個月以內,就原
定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當
有代表三分之一以上基金份額的持有人參加,方可召開。



4
、在不與法律法規沖突的前提下,基金份額持有人大會可通過網絡、電話
或其他方式召開,基金份額持有人可以采用書面、網絡、電話、短信或其他方式
進行表決,具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。



5
、基金份額持有人授權他人代為出席會議并表決的,授權方式可以采
用書
面、網絡、電話、短信或其他方式,具體方式由會議召集人確定并在會議通知中
列明。



五、議事內容與程序


1
、議事內容及提案權


議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項,如《基金合同》的重大修



改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規及《基金合同》規定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份
額持有人大會討論的其他事項。



基金份額持有人大會的召集人發出召集會議的通知后,對原有提案的修改應
當在基金份額持有人大會召開前及時公告。



基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進
行表決。



2
、議事程序



1
)現場開會


在現場開會的方式下,首先由大會主持人按照下列第七條規定程序確定和公
布監票人,然后由大會主持人宣讀提案,經討論后進行表決,并形成大會決議。

大會主持人為基金管理人授權出席會議的代表,在基金管理人授權代表未能主持
大會的情況下,由基金托管人授權其出席會議的代表主持;如果基金管理人授權
代表和基金托管人授權代表均未能主持大會,則由出席大會的基金份額持有人和
代理人所持表決權的
50%
以上(含
50%
)選舉產生一名基金份額持有人作為該次
基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒
不出席或主持基金份
額持有人大會,不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。



會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
(或單位名稱)、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人
姓名(或單位名稱)和聯系方式等事項。




2
)通訊開會


在通訊開會的情況下,
首先由召集人提前
30
日公布提案,
在所通知的表決
截止日期后
2
個工作日內在公證機關監督下由召集人統計全部有效表決,在公證
機關監督下形成決議。



六、表決


基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。



基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議:


1
、一般決議,一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權的
50%
以上(含
50%
)通過方為有效;除下列第
2
項所規定的須以特別決議
通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。




2
、特別決議,特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權的
2/3
以上(含
2/3
)通過方可做出。轉換基金運作方式、更換基金管理
人或者基金托管人、終止《基金合同》

與其他基金合并
以特別決議通過方為有
效。



基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。



采取通訊方式進
行表決時,除非在計票時有充分的相反證據證明,否則提交
符合會議通知中規定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者,表面
符合會議通知規定的書面表決意見視為有效表決,表決意見模糊不清或相互矛盾
的視為棄權表決,但應當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額
總數。



基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開
審議、逐項表決。



七、計票


1
、現場開會



1
)如大會由基金管理人或基金托管人召集,基金份額持有人大會的主持
人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會召集人授權的一名監督員共同擔任監票人;如大會由基
金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管
理人或基金托管人未出席大會的,基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始
后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監票
人。基金管理人或基金托管人不出席大會的,不影響計票的效力。




2
)監票人應當在基金份額持有人表決后立即進
行清點并由大會主持人當
場公布計票結果。




3
)如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷
疑,可以在宣布表決結果后立即對所投票數要求進行重新清點。監票人應當進行
重新清點,重新清點以一次為限。重新清點后,大會主持人應當當場公布重新清
點結果。




4
)計票過程應由公證機關予以公證
,
基金管理人或基金托管人拒不出席大
會的,不影響計票的效力。




2
、通訊開會


在通訊開會的情況下,計票方式為:由大會召集人授權的兩名監督員在基金
托管人授權代表(若由基金托管人召集,則為基金管理人授權代表)的監督下進
行計票,并由
公證機關對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代
表對書面表決意見的計票進行監督的,不影響計票和表決結果。



八、生效與公告


基金份額持有人大會的決議,
召集人應當自通過之日起
5
日內報中國證監會
備案。



基金份額
持有人大會決議自
表決通過之日起生效。



基金份額持有人大會決議自生效之日起
2
個工作日內在
指定
媒介
上公告。



基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執行生效的基金份額持有人
大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。



九、本部分關于基金份額持有人大
會召開事由、召開條件、議事程序、表決
條件等規定,凡是直接引用法律法規的部分,如將來法律法規修改導致相關內容
被取消或變更的,基金管理人提前公告后,可直接對本部分內容進行修改和調整,
無需召開基金份額持有人大會審議。






第九部分 基金管理人、基金托管人的更換條件和程序




一、基金管理人和基金托管人職責終止的情形


(一)
基金管理人職責終止的情形


有下列情形之一的,基金管理人職責終止:


1
、被依法取消基金管理資格;


2
、被基金份額持有人大會解任;


3
、依法解散、被依法撤銷或被依法宣告破產;


4

法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他
情形。



(二)
基金托管人職責終止的情形


有下列情形之一的,基金托管人職責終止:


1
、被依法取消基金托管資格;


2
、被基金份額持有人大會解任;


3
、依法解散、被依法撤銷或被依法宣告破產;


4

法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他
情形。



二、基金管理人和基金托管人的更換程序


(一)
基金管理人的更換程序


1
、提名:新任基金管理人由基金托管人或由單獨或合計持有
10%
以上(含
10%
)基金份額的基金份額持有人提名;


2
、決議:
基金份額持有人大會在基金管
理人職責終止后

個月內對被提名
的基金管理人形成決議,該決議需經參加大會的基金份額持有人所持表決權的
2/3
以上(含
2/3
)表決通過
,自表決通過之日起生效



3
、臨時基金管理人:新任基金管理人產生之前,由中國證監會指定臨時基
金管理人;


4

備案
:基金份額持有人大會選任基金管理人的決議


中國證監會
備案



5
、公告:基金管理人更換后,由基金托管人

2
個工作
日內在
指定媒介





6
、交接:基金管理人職責終止的,基金管理人應妥善保管基金管理業務資
料,及時向臨時基金管理人或新任基金管理人辦理基金管理業務的移交手續,臨



時基金管理人或新任基金管理人應及時接收。

臨時
基金管理人或新任基金管理人
應與基金托管人核對基金資產總值;


7
、審計:基金管理人職責終止的,應當按照法律法規規定聘請會計師事務
所對基金財產進行審計,并將審計結果予以公告,同時報中國證監會備案;
審計
費用在基金財產中列支;


8
、基金名稱變更:基金管理人更換后,如果原任或新任基金管理人要求,
應按其要求替換或刪除基金名稱中與原基金管理人有關
的名稱字樣。



(二)
基金托管人的更換程序


1
、提名:新任基金托管人由基金管理人或由單獨或合計持有
10%
以上(含
10%
)基金份額的基金
份額
持有人提名;


2
、決議:
基金份額持有人大會在基金托管人職責終止后

個月內對被提名
的基金托管人形成決議,該決議需經參加大會的基金份額持有人所持表決權的
2/3
以上(含
2/3
)表決通過
,自表決通過之日起生效



3
、臨時基金托管人:新任基金托管人產生之前,由中國證監會指定臨時基
金托管人;


4

備案
:基金份額持有人大會更換基金托管人的決議


中國證監會
備案



5
、公告:基金托管人更換后,由
基金管理人在
2
個工作日內在
指定
媒介

告。



6
、交接:基金托管人職責終止的,應當妥善保管基金財產和基金托管業務
資料,及時辦理基金財產和基金托管業務的移交手續,新任基金托管人或者臨時
基金托管人應當及時接收。

新任基金托管人

臨時基金托管人與基金管理人核對
基金資產總值;


7
、審計:基金托管人職責終止的,應當按照法律法規規定聘請會計師事務
所對基金財產進行審計,并將審計結果予以公告,同時報中國證監會備案。

審計
費用在基金財產中列支;


(三)基金管理人與基金托管人同時更換的條件和程序。



1


名:如果基金管理人和基金托管人同時更換,由單獨或合計持有基金
總份額
10%
以上(含
10%
)的基金份額持有人提名新的基金管理人和基金托管
人;



2

基金管理人和基金托管人的更換分別按上述程序進行;


3

公告:新任基金管理人和新任基金托管人應在更換基金管理人和基金托
管人的基金份額持有人大會決議
生效

2
日內在指定
媒介
上聯合公告。



三、本部分關于基金管理人、基金托管人更換條件和程序的約定,凡是直接
引用法律法規或監管規則的部分,如將來法律法規或監管規則修改導致相關內容
被取消或變更的,基金管理人與基金托管人協商一致并提前公
告后,可直接對相
應內容進行修改和調整,無需召開基金份額持有人大會審議。




第十部分 基金的托管




基金托管人和基金管理人按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定訂立
托管協議。



訂立托管協議的目的是明確基金托管人與基金管理人之間在基金財產的保
管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監督等相關事宜中的權利
義務及職責,確保基金財產的安全,保護基金份額持有人的合法權益。




第十一部分 基金份額的登記




一、基金的份額登記業務


本基金的登記業務指本基金登記、存管、過戶、清算和結算業務,具體內容
包括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業務的確認、清算
和結算、代理發放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊
和辦理非交易過戶





二、基金登記業務辦理機構


本基金的登記業務由基金管理人或基金管理人委托的其他符合條件的機構
辦理


基金管理人委托其他機構辦理本基金登記業務的,應與代理人簽訂委托代
理協議,以明確基金管理人和代理機構在投資者基金賬戶管理、基金份額登記、
清算及基金交易確認、發放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等事宜中的權
利和
義務,保護基金份額持有人的合法權益。



三、基金登記機構的權利


基金登記機構享有以下權利:


1
、取得登記費;


2
、建立和管理投資者基金賬戶;


3
、保管基金份額持有人開戶資料、交易資料、基金份額持有人名冊等;


4
、在法律法規允許的范圍內,
制定和調整
登記業務
相關規則,
并依照有關
規定于開始實施前在指定
媒介
上公告;


5

法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他
權利。



四、基金登記機構的義務


基金登記機構承擔以下義務:


1
、配備足夠的專業人員辦理本基金份額的登記業務;


2
、嚴格按照法律法規和《基金合同》規定的
條件辦理本基金份額的登記業
務;


3

妥善保存登記數據,并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明
細等數據備份至中國證監會認定的機構,其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得
少于
20




4
、對基金份額持有人的基金賬戶信息負有保密義務,因違反該保密義務對



投資者或基金帶來的損失,須承擔相應的賠償責任,但司法強制檢查情形及
法律
法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他
情形除外;


5
、按《基金合同》及招募說明書規定為投資者辦理非交易過戶業務、提供
其他必要的服務;


6
、接受基金管理人的監督;


7

法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他
義務。




第十二部分 基金的投資




一、投資目標



遵循既定的資產基準配置比例并在一定范圍內動態調整,精選基金品種,控
制基金下行風險,
力爭
追求基金長期穩健增值。



二、投資范圍


本基金的投資范圍包括經中國證監會依法核準或注冊的基金
(含
QDII
基金)

香港
互認基金、
國內依法發行上市的股票(包括創業板、中小板以及其他依法發
行上市的股票)、
內地與香港股票市場交易互聯互通機制允許買賣的香港證券市
場股票(以下簡稱“港股
通股票”)、
債券(包括國債、央行票據、地方政府債、
金融債、企業債、公司債證券公司短期公司債、次級債、中期票據、短期融資
券、可轉換債券、可交換債券等)、資產支持證券、債券回購、同業存單、銀行
存款及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具。



本基金
不得投資于分級基金
份額
、股指期貨、國債期貨和股票期權。



如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,
本基金可以將其納入投
資范圍
,其投資比例遵循屆時有效法律法規或相關規定




基金的投資組合比例為:


本基金投資于
證券投資基金
的比例不低于本基金資產的
80%
,現金或到期
日在一年以內的政府債券不低于基金資產凈值的
5%
,其中現金不包括結算備付
金、存出保證金、應收申購款等。本基金投資于股票、股票型基金、混合型基金
和商品基金(含商品期貨基金和黃金
ETF
)等品種的比例合計不超過基金資產的
30
%




本基金權益類資產(包括股票、股票型基金(含股票型指數基金)、混合型
基金
(僅指最近連續四個季度披露的基金定期報告中顯示股票投資比例高于基金
資產的
50%
或基金合同中約定股票投資比例高于基金資產的
50%
的混合型基金)

下同
)的
戰略
資產配置
比例為
25
%


比例可上浮不超過
5%
,下浮不超過
10%



基金投資于權益類資產的比例為基金資產的
15%
-
30%




三、投資策略


本基金屬于目標風險策略基金,目標風險水平為穩健,基金管理人根據該風



險偏好設定權益類資產、非權益類資產的基準配置比例,并在一定范圍內動態調
整以維持基金相對恒定的風險水平,在此基礎上,基金管理人將精選基金品種,
控制基金下行風險,力爭基金資產長期穩健增值。



本基金的主要投資策略包括資產配置策略、基金篩選策略、基金配置策略。

其中,資產配置策略
通過戰略資產配置與戰術資產配置確定各個大類資產的具體
配置比例;基金篩選策略通過全方
位的定量和定性分析篩選出符合基金管理人要
求的標的基金;基金配置策略則依照目標資產配置比例,將資金配置到篩選出的
標的基金,完成具體的基金組合構建。



1
、資產配置策略



1
)戰略資產配置策略


戰略
資產配置策略是決定基金資產長期收益的關鍵,
為了保持
穩健
的風險收
益特征,本基金將在
戰略資產配置
過程中
設定
權益類和

權益類資產

基準
配置
比例。

本基金
權益類
資產
的戰略
資產
配置
基準
比例為
25
%





2
)戰術資產配置策略


戰術資產配置是根據經濟狀況與市場環境對資產配置
基準
進行動態調整,

繞目標風險水平
進一步優化配置、增強收益的方法。

在戰術
資產配置中,本基金

結合市場環境綜合運用宏觀經濟分析、政策分析、基本面分析、技術分析、估
值分析等

戰略資產配置
形成
的方案進行動態調整


在確定
本基金權益類戰略


配置比例為
25%

前提
下,
基金
管理人將根據市場環境進行戰術資產配置,動
態調整各類資產的配置比例,其中對于權益類資產
配置
比例的調整上浮不超過
5%
,下浮不超過
10%





基金使用的
戰術資產
配置策略主要
基于
對宏觀經濟
面、
政策
面、
基本面、
技術面、
估值
面的深入分析,
形成戰術
配置觀點,
使用的
分析方法包括:



宏觀經濟分析:
國際宏觀

國內宏觀




政策
分析
:貨幣
政策

財政政策、資本市場政策




基本面分析:
各類資產的基本面
分析;



技術分析:各類
資產的
動量分析;



估值
分析:
橫向比較、縱向比較。



通過
戰略資產配置策略與戰術資產配置策略,本基金將最終
形成
目標
資產配



置比例

并以此指導
后續
基金的配置。



2
、基金
篩選
策略


基金篩選
策略是基金配置策略的基礎,

基金所投資的全部基金都應是通過
基金篩選策略選擇
出的
標的基金





金篩選
策略將全部基金品種分為兩大類:
被動型
基金和
主動
型基金,針對
兩種
類型的基金

使用不同的篩選方法。




1

被動型
基金
篩選
策略


本基金
所界定的被動型基金包括
跟蹤某一股票指數表現的股票型
指數基金、
跟蹤某一債券指數表現的債券型指數基金、
跟蹤某一
商品價格或價格指數表現的
商品基金等。




于被動型基金,本基金將綜合考慮
市場
代表性、
運作時間、基金規模、流
動性

跟蹤誤差以及費率水平等指標,篩選

適合
的被動型基金納入
標的
基金池





2

主動
型基金
篩選
策略



基金所界定的主動型基金是

除前述所界定的被動型基金外

全部基金。



主動
型基金
主要
采用多因子分析、
基金定量
評價、
基金
定性評價

方法篩

標的
基金。



1
)多因子分析



基金將
通過多
因子分析剝離
市場
帶來的
Beta
收益(即
市場基準收益),

量基金
通過擇時、選股等主動操作

帶來的
Alpha
收益
(即超越市場基準的收益,
下同)




2
)基金
定量
評價


基金
管理人
建立了
一套
適合證券
投資基金的
定量
評價體系


體系從多
個維
度對基金進行
定量
評價
。結合
證券投資基金公開披露的
數據


基金將利用基金
定量
評價體系對基金的投資業績、基金經理的投資行為、基金經理的投資邏輯三
個方面進行
評估
,得到量化評價結果。



3

基金
定性評價


除了多因子
分析、基金定量評價外,本基金還將關注
以下
因素,對基金進行
定性評價,包括但不限于
基金公司

經營
情況
、管理
情況

風險控制

基金經理

投資理念

業績表現
、投資
風格

操作風格
,基金
產品的

資范圍、投資比例、



費率
水平
等。



通過
上述分析,本基金

篩選出投資風格相對穩定,
Alpha
持續
性較強的主
動型基金
納入
標的
基金池。




基金將
結合
市場行情、基金的定期報告等對標的基金池進行動態調整。



3
、基金
配置
策略


在通過
資產配置
策略獲得
資產配置比例

通過
基金篩選
策略獲得
標的
基金池

,本基金

通過
基金配置
策略完成具體的基金組合構建。



本基金
將通過對
短周期

的基金
多因子
分解,
結合
公開披露的信息
估算擬投

基金的
最新

資產配置
比例和短期
的風格定位,
通過優化求解

方法

得到

配目標資產配置
比例

最優
基金組合。

在此基礎
之上,
基金
管理人可以
結合
其他
定性因素對組合進行調整,形成最終的投資組合。



投資管理
過程中,本基金將
結合
市場
行情

政策
動向等對基金組合進行動態
調整。



在上述基金配置策略的實施過程中,

符合關聯交易相關規定的前提下,

基金可投資于基金
管理人
、基金
管理人關聯方

管理的
其他
基金。



4
、股票及
債券
投資策略


本基金

適度參與股票、債券投資,以便更好實現基金的投資目標。本基金
將密切跟蹤市場動態變化,選擇合適的介入機會,在保持流動性的基礎上,通過
有效利用基金資產來追求基金的長期穩定增值。



5

資產支持證券投資策略


本基金可在綜合考慮預期收益率、信用風險、流動性等因素的基礎上,選擇
投資價值較高的資產支持證券進行投資。



6

未來,隨著市場的發展和基金管理運作的需要,基金管理人可以在不改
變投資目標的前提下,遵循法律法規的規定,相應調整或更新投資策略,并在招
募說明書更新中公告。



四、投資限制


1
、組合限制


基金的投資組合應遵循以下限制:



1

本基金投資于
證券投資
基金
的比例不低于本基金資產的
80%

本基金



投資于股票、股票型基金(含股票型指數基金)、混合型基金、
商品基金(


品期貨基金和黃金
ETF

等品種
的比例
合計不超過基金
資產的
30%




2

本基金投資于權益類資產(包括股票、股票型基金(含股票型指數基
金)、混合型基金
(僅指最近連續四個季度披露的基金定期報告中顯示股票投資
比例高于基金資產的
50%
或基金合同中約定股票投資比例高于基金資產的
50%
的混合型基金)
)的比例為
15%
-
30%




3

本基金持有單只基金的市值,不高于本基金資產凈值的
20%
,且不得
持有其他基金中基金




4


基金管理人管理的全部基金中基金

E
TF
聯接基金除外)
持有一只
基金不得超過被投資基金凈資產的
20%
,被投資基金凈資產規模以最近定期報
告披露的
規模
為準;



5


基金可投資于
QDII
基金,

不得持有具有復雜、衍生品性質的基金
份額,包括
分級
基金

中國證監會
認定
的其他基金份額




6

本基金所投資基金應滿足以下條件:


1
)運作期限不少于
2
年,最近
2
年平均季末基金凈資產不低于
2
億元;如
本基金所投資基金為指數基金、
ETF
和商品基金的,運作期限不得少于
1
年、最
近定期報告披露的基金凈資產應當不低于
1
億元;


2
)運作合規,風格清晰,中長期收益良好,業績波動性較低;


3
)本基金所投資基金及所投資基金基金經理最近
2
年應沒有重大違法違規
行為;


4
)中國證監會規定的其他條件;



7


基金投資于封閉運作基金、
定期
開放基金等流通受限基金的比例


不得超過基金資產凈值的
10%




8

保持不低于基金資產凈值
5
%
的現金或者到期日在一年以內的政府債


其中,
現金
不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款





9

本基金持有一家公司
發行

證券
,其市值不超過基金資產凈值的
10
%




10

本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券,不超過該證
券的
10
%




11
)本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超過



基金資產凈值的
10
%




12
)本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的
20
%




13
)本基金持有的同一

指同一信用級別

資產支持證券的比例,不得超
過該資產支持證券規模的
10
%




14
)本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持
證券,不得超過其各類資產支持證券合計規模的
10
%




15
)本基金應投資于信用級別評級為
BBB
以上
(

BBB)
的資產支持證券。

基金持有資產支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評
級報告發布之日起
3
個月內予以全部賣出;



16
)基金財產參與股票發行申購,本基金所申報的金額不超過本基金的總
資產,本基金所申報的股票數量不超過擬發行股票公司本次發行股票的總量;



17
)本基
金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基
金資產凈值的
40%
;在全國銀行間同業市場的債券回購最長期限為
1
年,債券回
購到期后不得展期;



18
)本基金總資產不得超過基金凈資產的
140%




19

本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過該基金資產凈
值的
15%



因證券市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前
款所規定比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資;



2
0

本基金管理人管理的全部開放式基金持有一家上市公司發行的可流通
股票,不得超過該上市公司可流通股票的
15%
;本基金管理人管理的全部投資組
合持有一家上市公司發行的可流通股票,不得超過該上市公司可流通股票的
30%




2
1

本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易
的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍
保持一致;



2
2

本基金投資于商品基金(含商品期貨基金和黃金
ETF
)的比例合計不
得超過基金資產的
10%




2
3

本基金投資于貨幣市場基金的比例合計不得超過基金資產

5%





2
4


基金投資于港股通
股票
的比例不超過
股票資產的
50%




2
5

法律法規及中國證監會規定的其他投資比例限制。



除上述


5
)、

8
)、

1
5



1
6



1
9



21

項外,
因證券市場波動、

券發行人
合并、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合
上述

1



2

、(
6



7



9

-

1
4



1
7



18
)、

2
0



22

-

2
5



定投資比例的,基金管理人應當在
10
個交易日內進行調整

致使基金投資比例
不符合上述

3



4


規定投資比例的,基金管理人應當在

投資基金可交易
或可贖回之日起
20
個交易日內進行調整
,但中國證監會規定的特殊情形除外




基金管理人應當自基金合同生效之日起
6
個月內使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。

上述
期間,基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合
同的約定。



基金托管人對基金的投資的監督與檢查自本基金合同生效之日起開始。



法律法規或監管部門取消上述限制,如適用于本基金,則本基金投資不再受
相關限制。



2

禁止行為


為維護基金份額持有人的合法權益,基金財產不得用于下列投資或者活動:



1
)承銷證券;



2

違反規定
向他人貸款或者提供擔保;



3
)從事承擔無限責任的投資;



4
)向其基金管理人、基金托管人出資




5
)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;



6

法律、行政法規和
中國證監會規定禁止的其他活動




3
、基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有其他重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷
的證券,或者從事其他重大關聯交易的,應當符合基金的投資目標和投資策略,
遵循基金份額持有人利益優先原則,防范利益沖突,建立健全內部審批機制和評
估機制,按
照市場公平合理價格執行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意,
并按法律法規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審議,并經過三
分之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關聯交易事項進



行審查。



本基金
投資基金管理人或基金管理人關聯方管理基金的情況,不屬于前述重
大關聯
交易
,但是應當按照法律法規或監管規定的要求履行信息
披露
義務。



4
、法律法規或監管部門取消上述組合限制、禁止行為規定或從事關聯交易
的條件和要求,本基金可不受相關限制。法律法規或監管部門對上述組合限制、
禁止行為規定或從事關聯交易的條
件和要求進行變更的,本基金可以變更后的規
定為準。經與基金托管人協商一致,基金管理人可依據法律法規或監管部門規定
直接對基金合同進行變更,該變更無須召開基金份額持有人大會審議。



五、業績比較基準



基金的業績比較基準為
25
%
×滬深
300
指數收益率
+
75
%
×中債新綜合指
數(財富)收益率


本基金
采用目標風險策略,
本基金的戰略資產配置方案為投資于權益類資產
的比例為
25
%
,投資于非權益類資產的比例為
75
%
。因此,本基金采用滬深
300
指數收益率和中債新綜合指數(財富)收益率分別作為權益類資產和

權益類


的比較基準,并將業績比較基準中權益類資產和

權益類
資產
的權重定為
25
%

75
%
。基于指數的權威性和代表性以及本基金的投資范圍和投資理念,選用本
業績比較基準能夠真實、客觀的反映本基金的風險收益特征。



如果指數編制單位停止計算編制以上指數或更改指數名稱、或今后法律法規
發生變化、或有更適當的、更能為市場普遍接受的業績比較基準推出、或市場上
出現更加適用于本基金的業績基準的指數時,本基金管理人可以根據本基金的投
資范圍和投資策略,調整基金的業績比較基準,但應在取得基金托管人同意后報
中國證監會備案,并及時公告,無須召開基金份額持有人大會審議。




六、風險收益特征


本基金為混合型基金中基金(
FOF
),屬于目標風險策略系列
FOF
產品中風

相對穩健的品種

基金
管理人
旗下
目標風險策略系列
FOF
產品根據不同風險
程度劃分為四檔,分別為收入、穩健、平衡、進取
,具體見招募說明書
)。

本基

定位為
穩健

FOF
產品,
理論上預期風險與預期收益水平低于股票型基金、
股票型基金中基金(
FOF
),高于債券型基金、債券型基金中基金(
FOF
)、貨幣
市場基金和貨幣型基金中基金(
FOF
)。







第十三部分 基金的財產




一、基金資產總值


基金資產總值是指
擁有
的各類
有價
證券
、基金份額
、銀行存款本息

基金應

款項
以及其他資

的價值總和。



二、基金資產凈值


基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。



三、基金財產的賬戶


基金托管人根據相關法律法規、規范性文件為本基金開立資金
賬戶
、證券


以及投資所需的其他專用
賬戶
。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管
人、基金銷售機構和基金登記機構自有的財產賬戶以及其他基金財產賬戶相獨立。



四、基金財產的保管和處分


本基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和基金
銷售
機構的財產,并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登記機構和基金銷售機構以其自
有的財產承擔其自身的法律
責任,其債權人不得對本基金財產行使請求凍結、扣
押或其他權利。除依法律法規和《基金合同》的規定處分外,基金財產不得被處
分。



基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原
因進行清算的,基金財產不屬于其清算財產。基金管理人管理運作基金財產所產
生的債權,不得與其固有資產產生的債務相互抵銷;基金管理人管理運作不同基
金的基金財產所產生的債權債務不得相互抵銷。




第十四部分 基金資產估值




一、估值日


本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規
規定需要對外披露基金凈值的非交易
日。



二、估值對象


基金所擁有的
證券
投資基金、
股票、債券和銀行存款本息、應收款項、其它
投資等資產及負債。



三、估值方法


1
、證券交易所上市的有價證券的估值



1

交易所上市的股票


以其估值日在證券交易所掛牌的市價(收盤價)
估值;估值日無交易的,
且最近交易日后經濟環境未發生重大變化或證券發行機
構未發生影響證券價格的重大事件的
,以最近交易日的市價(收盤價)估值;

最近交易日后經濟環境發生了重大變化或證券發行機構發生影響證券價格的重
大事件的
,可參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素,調整最近交易市價,
確定公允價格




2
)交易所上市交易或掛牌轉讓的不含權和含權固定收益品種,選取第三
方估值機構提供的相應品種當日的估值凈價;



3
)交易所上市交易的可轉換債券,選取每日收盤價作為估值全價;



4

交易所市場掛牌轉讓的資產支持證券和私募債券
,采用估值技術確定
公允價值,在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值




5

ETF
基金、境內上市定期開放式基金、封閉式基金,按估值日的收盤價
估值;若估值日無交易,且最近交易日后市場環境未發生重大變化,
按最近交易
日的收盤價估值;如最近交易日后市場環境發生了重大變化的,可使用最新的基
金份額凈值為基礎或參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素調整最近交
易市價,確定公允價值




6
)境內上市開放式基金(
LOF
),按估值日的份額凈值估值;境內上市交
易型貨幣市場基金,如披露份額凈值,則按估值日的份額凈值估值;如披露萬份
(百份)收益,則按前一估值日后至估值日期間(含節假日)的萬份(百份)收



益計提估值日基金收益;以基金份額凈值估值的,若與本基金估值頻率一致但未
公布估值日基金份額凈值,按其最近公布的基金份額凈值為基礎估值




2
、處于未上市期間的有價證券應區分如下情況處理:



1
)送股、轉增股、配股和公開增發的新股,按估值日在證券交易所掛牌的
同一股票的估值方法估值;該日無交易的,以最近一日的市價(收盤價)估值;



2
)首次公開發行未上市的股票、債券,采用估值技術確定公允價值,在估
值技術難以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值




3

在發行時明確一定期限限售期的股票,包括但不限于非公開發行股票、
首次公開發行股票時公司股東公開發售股份、通過大宗交易取得的帶限售期的股
票等,按監管機構或行業協會有關規定確定公允價值。



3

全國銀行
間債券市場交易的固定收益品種
,采用估值技術確定公允價值。



4

同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的,按債券所處的市場分別估
值。



5
、非上市基金的估值:境內非貨幣市場基金,按估值日的份額凈值估值;
若與本基金估值頻率一致但未公布估值日基金份額凈值,按其最近公布的基金份
額凈值為基礎估值。境內貨幣市場基金,按前一估值日后至估值日期間(含節假
日)的萬份收益計提估值日基金收益。



6
、匯率


如本基金投資股票市場交易互聯互通機制允許買賣的境外證券市場上市的
股票,涉及相關貨幣對人民幣匯率的,匯率來源詳見招募說明書。



7
、稅收


對于按照中國法律法規和基金投資股票市場交易互聯互通機制涉及的境外
交易場所所在地的法律法規規定應交納的各項稅金,本基金將按權責發生制原則
進行估值;對于因稅收規定調整或其他原因導致基金實際交納稅金與估算的應交
稅金有差異的,基金將在相關稅金調整日或實際支付日進行相應的估值調整。



8
、如有充分理由表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的
,基
金管理人可根據具體情況與基金托管人商定后,按最能反映公允價值的價格估值。



9
、相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,
按國家最新規定估值。




當本基金發生大額申購或贖回情形時,基金管理人可以對本基金采用擺動定
價機制,以確保基金估值的公平性。



如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即通知
對方,共同查明原因,雙方協商解決。



根據有關法律法規,基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任,因此,就與本基金有關的會
計問題,如經相關各方在平等基礎上充分討論后,仍無法達成一致的意見,按照
基金管理人對基金資產凈值的計算結果
對外予以公布。



四、估值程序


1
、基金份額凈值是按照
估值日
基金資產凈值除以
估值日
基金份額的余額數
量計算,精確到
0.0001
元,
小數點后第
5
位四舍五入。國家另有規定的,從其
規定。



每個
估值日后第二個工作日計算該估值日的
基金資產凈值及基金份額凈值

并按規定公告。



2

基金管理人應每個
估值日后第二個工作日對該估值日的
基金資產
進行

值。

但基金管理人根據法律法規或本基金合同的規定暫停估值時除外。

基金管理
人每個
估值日后第二個工作日對該估值日的
基金資產
進行
估值后
,將基金份額凈
值結果發送基金托管人,
基金托管人對凈值計算結果復核確認后發送給基金管理


由基金管理人

規定
對外公布。



五、估值錯誤的處理


基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產估值
的準確性、及時性。

當基金份額凈值小數點后
4
位以內
(
含第
4

)
發生
差錯


視為
估值
錯誤




本基金合同的當事人應按照以下約定處理:


1
、估值錯誤類型


本基金運作過程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷
售機構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤,導致其他當事人遭受損失的,過錯
的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人
(“
受損方
”)
的直接損失按下述




估值錯誤處理原則


給予賠償,承擔賠償責任。



上述估值錯誤的主要類型包括但不限于:資料申報差錯、數據傳輸差錯、數
據計算差錯、系統故障差錯、下達指令差錯等。



2
、估值錯誤處理原則



1
)估值錯誤已發生,但尚未給當事人造成損失時,估值錯誤責任方應及
時協調各方,及時進行更正,因更正估值錯誤發生的費用由估值錯誤責任方承擔;
由于估值錯誤責任方未及時更正已產生的估值錯誤,給當事人造成損失的,由估
值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任;若估值錯誤責任方已經積極協調,并且
有協助義務的當事人有足夠的時間進行更正而
未更正,則其應當承擔相應賠償責
任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認,確保估值錯誤已得
到更正。




2
)估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責,不對間接損失負責,
并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責,不對第三方負責。




3
)因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。

但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返還
或不全部返還不當得利造成其他當事人的利益損失
(“
受損方
”)
,則估值錯誤責任
方應賠償受損方的損失,并在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得利的當

人享有要求交付不當得利的權利;如果獲得不當得利的當事人已經將此部分不當
得利返還給受損方,則受損方應當將其已經獲得的賠償額加上已經獲得的不當得
利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。




4
)估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發生估值錯誤的正確情形的方式。



3
、估值錯誤處理程序


估值錯誤被發現后,有關的當事人應當及時進行處理,處理的程序如下:



1
)查明估值錯誤發生的原因,列明所有的當事人,并根據估值錯誤發生
的原因確定估值錯誤的責任方;



2
)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法對因估值錯誤
造成的損失
進行評估;



3
)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法由估值錯誤的責任方進行
更正和賠償損失;




4
)根據估值錯誤處理的方法,需要修改基金登記機構交易數據的,由基
金登記機構進行更正,并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。



4
、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下:



1
)基金份額凈值計算出現錯誤時,基金管理人應當立即予以糾正,通報
基金托管人,并采取合理的措施防止損失進一步擴大。




2

錯誤偏差達到基金
份額
凈值的
0.25%
時,基金管理人應當通報基金托
管人;錯誤偏差達到基金份額凈值的
0.5%
時,基金管理人應當公告
,并報中國
證監會備案





3

前述內容如法律法規或監管機關另有規定的,從其規定處理。



六、暫停估值的情形


1
、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業時;


2
、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時;


3

占基金相當比例的投資品種的估值出現重大轉變,而基金管理人為保障
投資人的利益,決定延遲估值



4

本基金所投資的大部分基金發生暫停估值、暫停公告基金份額凈值或暫
停公告萬份基金已實現收益的情形;


5

當前一估值日基金資產凈值
50%
以上的資產出現無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商一
致的
應當暫停基金估值;


6

中國證監會和基金合同認定的其它情形




七、基金凈值的確認


用于基金信息披露的基金資產凈值和基金份額凈值由基金管理人負責計算,
基金托管人負責進行復核。基金管理人應于
每個估值日后第二個工作日計算該估
值日
的基金資產凈值和基金份額凈值并發送給基金托管人
。基金托管人對凈值計
算結果復核確認后發送給基金管理人,由基金管理人對基金凈值予以公布。



八、特殊情況的處理


1

基金管理人或基金托管人按估值方法的第
8
項進行估值時,所造成的誤
差不作為基金資產估值錯誤處理。



2

由于證券交易場所、登記結算公司、存款銀行、
基金管理公司
等第三方



機構發送的數據錯誤,或國家會計政策變更、市場規則變更等非基金管理人與基
金托管人原因,或由于其他不可抗力原因,
基金管理人和基金托管人雖然已經采
取必要、適當、合理的措施進行檢查,但未能發現錯誤的,由此造成的基金資產
估值錯誤,基金管理人和基金托管人免除賠償責任。但基金管理人、基金托管人
應當積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。







第十五部分 基金費用與稅收




一、基金費用的種類


1
、基金管理人的管理費;


2
、基金托管人的托管費;


3
、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用;


4
、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、
律師費

訴訟費
和仲裁費



5
、基金份額持有人大會費用;


6

證券
賬戶的
開戶
費、賬戶
維護
費用;


7

基金的證券交易費用

基金投資其他基金產生的相關費用,但法律法規
禁止從基金財產中列支的除外



8
、基金的銀行匯劃費用;


9
、按照國家有關規定和《基金合同》約定,可以在基金財產中列支的其他
費用。



二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式


1
、基金管理人的管理費


本基金投資于本基金管理人所管理的基金的部分不收取管理費。本基金管理
費按前一日基金資產凈值扣除前一日所持有本基金管理人管理的其他基金公允
價值后的余額(若為負數,則取
0
)的
0.90
%
年費率計提。

管理費的計算方法如
下:


H

E
×
0.90

當年天數


H
為每日應計提的基金管理費


E
為前一日的基金資產凈值
扣除前一日所持有的基金管理人管理的其他基
金公允價值后的余額,若為負數,則
E

0


基金管理費每日計提,逐日累計至每個月月末,按月支付。經基金管理人與
基金托管人核對一致后,由基金托管人于次月首日起
2
-
5
個工作日內從基金財產
中一次性支付給基金管理人。若遇法定節假日、公休日或不可抗力致使無法按時
支付等,支付日期順延。



2
、基金托管人的托管費



本基金投資于本基金托管人所托管的基金的部分不收取托管費。本基金托管
費按前一日基金資產凈值扣除前一日所持有基金托管人托管的其他基金公允價
值后的余額(若為負數,則取
0
)的
0.20
%
年費率計提。

托管費的計算方法如下:


H

E
×
0.20

當年天數


H
為每日應計提
的基金托管費


E
為前一日的基金資產凈值
扣除前一日所持有的基金托管人托管的其他基
金公允價值后的余額,若為負數,則
E

0


基金托管費每日計提,逐日累計至每個月月末,按月支付。經基金管理人與
基金托管人核對一致后,由基金托管人于次月首日起
2
-
5
個工作日內從基金財產
中一次性支付給基金托管人。若遇法定節假日、公休日或不可抗力致使無法按時
支付等,支付日期順延。



上述

一、基金費用的種類中第
3
-
9
項費用


,根據有關法規及相應協議規定,
按費用實際支出金額列入當期費用,由基金托管人從基金財產中支付。



三、
基金管理人
運用基金中基
金財產申購自身管理的基金的(
E
TF
除外)

應當通過直銷渠道申購且不得收取申購費、贖回費(
按照
相關法規、基金招募說
明書約定應當收取,并記入基金財產的贖回費用除外)

銷售服務費

銷售費用。





不列入基金費用的項目


下列費用不列入基金費用:


1
、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或
基金財產的損失;


2
、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用;


3
、《基金合同》生效前的相關費用;


4
、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項
目。




、基金稅收


本基金運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務按國家稅收法律、法規執
行。



本基金在投資和運作過程中如發生增值稅等應稅行為,相應的增值稅、附加
稅費以及可能涉及的稅收滯納金等由基金財產承擔,屆時基金管理人可通過本基



金托管賬戶直接繳付,或劃付至基金管理人賬戶并由基金管理人按照相關規定申
報繳納。如果基金管理人先行墊付上述增值稅等稅費的,基金管理人有權從基金
財產中劃扣抵償。本基金清算后若基金管理人被稅務機關要求補繳上述稅費及可
能涉及的滯納金等,基金管理人有權向投資人就相關金額進行追償。







第十六部分 基金的收益與分配




一、基金利潤的構成


基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相
關費用后的余額,基金已實現收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。



二、基金可供分配利潤


基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中
已實現收益的孰低數。



三、基金收益分配原則


1
、若《基金合同》生效不滿
3
個月可不進行收益分配;


2
、本基金收益分配方式分兩種:現金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現
金紅利或將現金紅利自動轉為基金份額進行再投資;若投資者不選擇,本基金默
認的收益分配方式是現金分紅;


3
、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值;即基金收益分配基準日的
基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值



4

同一類別的
每一基金份額享有同等分配權;


5

在對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下,基金管理人可調整
基金收益的分配原則和支付方式,不需召開基金份額持有人大會審議;


6

法律法規或監管機關另有規定的,從其規定。



四、收益分配方案


基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收
益分配對象、分配時間、分配數額及比例、分配方式等內容。



五、收益分配方案的確定、公告與實施


本基金收益分配方案由基金管理人擬定,并由基金托管人復核,在
2
個工
作日內在指定
媒介
公告并報中國證監會備案。



基金紅利發放日距離收益分配基準日(即可供分配利潤計算截止日)的時間
不得超過
15
個工作日。



六、基金收益分配中發生的費用


基金收益分配時所發生的銀行轉賬或其他手續費用由投資者自行承擔。當



投資者的現金紅利小于一定金額,不足于支付銀行轉賬或其他手續費用時,基金
登記機構可將基金份額持有人的現金紅利自動轉為基金份額。紅利再投資的計算
方法,依照《業務規則》執行。







第十七部分 基金的會計與審計




一、基金會計政策


1
、基金管理人為本基金的基金會計責任方;


2
、基金的會計年度為公歷年度的
1

1
日至
12

31
日;基金首次募集的
會計年度按如下原則:如果《基金合同》生效少于
2
個月,可以并入下一個會計
年度
披露



3
、基金核算以人民幣為記賬本位幣,以人民幣元為記賬單位;


4
、會計制度執行國家有關會計制度;


5
、本基金獨立建賬、獨立核算;


6
、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的
會計核算,按照有關規定編制基金會計報表;


7
、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對
并以書面方式確認。



二、基金的年度審計


1
、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券從業資
格的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。



2
、會計師事務所更換經辦注冊會計師,應事先征得基金管理人同意。



3
、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所,須通報基金托管人。更
換會計師事務所需在
2
個工作日內在
指定
媒介
公告并報中國證監會備案。




第十八部分 基金的信息披露




一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、
《基金合同》及其他有關規定。

相關法律法規關于信息披露的披露方式、登載媒
介、報備方式等規定發生變化時,本基金從其最新規定。



二、信息披露義務人


本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會的基金份額持有人等法律法規和中國證監會規定的自然人、法人和其他組織。



本基金信息披露義務人按照法律法規和中國證監會的規定披露基金信息,并
保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。



本基金信息披露義務人應當在中國證監會規定時間內,將應
予披露的基金信
息通過中國證監會指定的媒介披露,并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約
定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。



當出現下述情況時,基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露基金相關信
息:


1
、基金投資所涉及的證券交易所遇法定節假日或因其他原因暫停營業時;


2
、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金
資產價值時;


3
、占基金相當比例的投資品種的估值出現重大轉變,而基金管理人為保障
基金份額持有人的利益,已決定延遲估值;


4
、出現基金管理人認為屬于會導致基金管理人不能出售或評
估基金資產的
緊急事故的任何情況;


5
、法律法規規定、中國證監會或《基金合同》認定的其他情形。



三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息,不得有下列行為:


1
、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;


2
、對證券投資業績進行預測;


3
、違規承諾收益或者承擔損失;


4
、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構;


5
、登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字;



6
、中國證監會禁止的其他行為。



四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的,基金
信息披露義務人應保證兩種文本的內容一致。兩種文本發生歧義的,以中文文本
為準。



本基金公開披露的信息采用阿拉伯數字;除特別說明外,貨幣單位為人民幣
元。



五、公開披露的基金信息


公開披露的基金信息包括:


(一)基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協議


1
、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系,明確基
金份額持有人大會召開的規則及具體程序,說明基金產品的特性等涉及基金投資
者重大利益的事項的法律文件。



2
、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項,
說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產品特性、風險揭示、信息披
露及基金份額持有人服務等內容。《基金合同》生效后,基金管理人在每
6
個月
結束之日起
45
日內,更新招募說明書并登載在網站上,將更新后的招募說明書
摘要登載在指定
媒介
上;基金管理人在公告的
15
日前向主要辦公場所所在地的
中國證監會派出機構報送更新的招募說明書,并就有關更新內容提供書面說明。



3
、基金托管協議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產保管及基金運
作監督等活動中的權利、義務關系
的法律文件。



基金募集申請經中國證監會
注冊
后,基金管理人在基金份額發售的
3
日前,
將基金招募說明書、《基金合同》摘要登載在指定
媒介
上;基金管理人、基金托
管人應當將《基金合同》、基金托管協議登載在網站上。



(二)基金份額發售公告


基金管理人應當就基金份額發售的具體事宜編制基金份額發售公告,并在披
露招募說明書的當日登載于指定
媒介
上。



(三)《基金合同》生效公告


基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的次日在指定
媒介
上登載《基金
合同》生效公告。




(四)基金資產凈值、基金份額凈值


《基金合同》生效后,在開始辦理基金份
額申購或者贖回前,基金管理人應
當至少每周公告一次基金資產凈值和基金份額凈值。



在開始辦理基金份額申購或者贖回后,基金管理人應當

T+3
日內

T

為開放日)
,通過網站、基金份額發售網點以及其他媒介,披露開放日的基金份
額凈值和基金份額累計凈值。



基金管理人應當公告半年度和年度最后一個市場交易日基金資產凈值和基
金份額凈值。

基金管理人應當在前述最后一個市場交易日后三個工作日內,將基
金資產凈值、基金份額凈值和基金份額累計凈值登載在指定
媒介
上。



(五)基金份額申購、贖回價格


基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份
額申購、贖回價格的計算方式及有關申購、贖回費率,并保證投資者能夠在基金
份額發售網點查閱或者復制前述信息資料。



(六)基金定期報告,包括基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報告


基金管理人應當在每年結束之日起
90
日內,編制完成基金年度報告,并將
年度報告正文登載于網站上,將年度報告摘要登載在指定
媒介
上。基金年度報告
的財務會計報告應當經過審計。



基金管理人應當在上半年結束之日起
60
日內,編制完成基金半年度報告,
并將半年度報告正文登載在網站上,將半
年度報告摘要登載在指定
媒介
上。



基金管理人應當在每個季度結束之日起
15
個工作日內,編制完成基金季度
報告,并將季度報告登載在指定
媒介
上。



《基金合同》生效不足
2
個月的,基金管理人可以不編制當期季度報告、半
年度報告或者年度報告。



基金定期報告在公開披露的第
2
個工作日,分別報中國證監會和基金管理人
主要辦公場所所在地中國證監會派出機構備案。報備應當采用電子文本

書面報
告方式。



如報告期內出現單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額
20%
的情
形,為保障其他投資者的權益,基金管理人至少應當在基金定期報告“影響投資
者決
策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、



報告期內持有份額變化情況及產品的特有風險,中國證監會認定的特殊情形除外。



基金持續運作過程中,基金管理人應當在基金年度報告和半年度報告中披露
基金組合資產情況及其流動性風險分析等。



基金管理人應在定期報告中披露所持有基金以下相關情況,并揭示相關風險:


1
、投資政策、持倉情況、損益情況等;


2
、交易及持有基金產生的費用,包括申購費、贖回費、銷售服務費、管理
費、托管費等;


3
、本基金持有的基金發生的重大影響事件,如轉換運作方式、與其他基金
合并、終止基金合同以及召開基金份額持有人大會等;


4
、本基金投資于管理人以及管理人關聯方所管理基金的情況。



(七)臨時報告


本基金發生重大事件,有關信息披露義務人應當在
2
個工作日內編制臨時報
告書,予以公告,并在公開披露日分別報中國證監會和基金管理人主要辦公場所
所在地的中國證監會派出機構備案。



前款所稱重大事件,是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產
生重大影響的下列事件:


1
、基金份額持有人大會的召開;


2
、終止《基金合同》;


3
、轉換
基金運作方式;


4
、更換基金管理人、基金托管人;


5
、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發生變更;


6
、基金管理人股東及其出資比例發生變更;


7
、基金募集期延長;


8
、基金管理人的董事長、總經理及其他高級管理人員、基金經理和基金托
管人基金托管部門負責人發生變動;


9
、基金管理人的董事在一年內變更超過百分之五十;


10
、基金管理人、基金托管人基金托管部門的主要業務人員在一年內變動超
過百分之三十;


11
、涉及基金管理
業務
、基金財產、基金托管業務的訴訟
或仲裁




12
、基金管理人、基金托管人受到監管部門的調查;


13
、基金管理人及其董事、總經理及其他高級管理人員、基金經理受到嚴重
行政處罰,基金托管人及其基金托管部門負責人受到嚴重行政處罰;


14
、重大關聯交易事項;


15
、基金收益分配事項;


16
、管理費、托管費等費用計提標準、計提方式和費率發生變更;


17
、基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五;


18
、基金改聘會計師事務所;


19
、變更基金銷售機構;


20
、更換基金登記機構;


21
、本基金開始辦理申購、贖回;


22
、本基金申購、贖回費率及其收費方式發生變更;


23
、本基金發生巨額贖回并延期支付;


24
、本基金連續發生巨額贖回并暫停接受贖回申請;


25
、本基金暫停接受申購、贖回申請后重新接受申購、贖回;


26

發生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事項時;


2
7

基金
管理人
采用
擺動定價機

進行估值



2
8

中國證監會規定的其他事項。



(八)澄清公告


在《基金合同》存續期限內,任何公共
媒介
中出現的或者在市場上流傳的消
息可能對基金份額價格產生誤導性影響或者引起較大波動的,相關信息披露義務
人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清,并將有關情況立即報告中國證監會。



(九)基金份額持有人大會決議


基金份額持有人大會決定的事項,應當依法報國務院證券監督管理機構備案,
并予以公告。



(十)

本基金投資證券公司短期公司債券,基金管理人

在定期公告中披
露本基金投資證券公司短期公司債券的情況。



若本基金投資資產支持證券的,應在基金年報及半年報中披露其持有的資產
支持證券總額、資產支持證券市值占基金凈資產的比例和報告期內所有的資產支



持證券明細,并在基金季度報告中披露其持有的資產支持證券總額、資產支持證
券市值占基金凈資產的比例和報告期末按市值占基金凈資產比例大小排序的前
10
名資產支持證券明細。



當相關法律法規關于上述
信息披露的規定發生變化時,基金管理人將按最新
規定進行信息披露。



(十一)中國證監會規定的其他信息。



六、信息披露事務管理


基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度,指定專人負責管
理信息披露事務。



基金信息披露義務人公開披露基金信息,應當符合中國證監會相關基金信息
披露內容與格式準則的規定。



基金托管人應當按照相關法律法規、中國證監會的規定和《基金合同》的約
定,對基金管理人編制的基金資產凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、
基金定期報告和定期更新的招募說明書等公開披露的相關基金信息進行復核、審
查,
并向基金管理人出具書面文件或者蓋章確認。



基金管理人、基金托管人應當在指定
媒介
中選擇披露信息的報刊。



基金管理人、基金托管人除依法在指定
媒介
上披露信息外,還可以根據需要
在其他公共
媒介
披露信息,但是其他公共
媒介
不得早于指定
媒介
披露信息,并且
在不同媒介上披露同一信息的內容應當一致。



七、信息披露文件的存放與查閱


招募說明書公布后,應當分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機
構的住所,供公眾查閱、復制。



基金定期報告公布后,應當分別置備于基金管理人和基金托管人的住所,以
供公眾查閱、復制。




第十九部分 基金合同的變更、終止與基金財產的清算




一、《基金合同》的變更


1
、變更基金合同
涉及
法律法規規定或本合同約定應經基金份額持有人大會
決議通過的事項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經基金份
額持有人大會決議通過的事項,由基金管理人和基金托管人同意后變更并公
告,并報中國證監會備案。



2
、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議
自表決
通過
之日起生

,自決議生效后兩日內在指定
媒介
公告。



二、《基金合同》的終止事由


有下列情形之一的,《基金合同》應當終止:


1
、基金份額持有人大會決定終止的;


2
、基金管
理人、基金托管人職責終止,在
6
個月內沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的;


3
、《基金合同》約定的其他情形;


4
、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。



三、基金財產的清算


1
、基金財產清算小組:自出現《基金合同》終止事由之日起
30
個工作日內
成立清算小組,基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行
基金清算。



2
、基金財產清算小組組成:基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人
員組成。基金財產清算小組可以聘用必要的工作人員。



3
、基金財產清算小組職責:基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、
估價、變現和分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。



4
、基金財產清算程序:



1
)《基金合同》終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金;



2
)對基金財產和債權債務進行清理和確認;



3
)對基金財產進行估值和變現;




4
)制作清算報告;



5
)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書;



6
)將清算報告報中國證監會備案并公告




7
)對基金
剩余
財產進行分配




5

基金財產清算的期限為
6
個月
,但因本基金所持證券及基金的流動性受
到限制而不能及時變現的,清算期限相應順延




四、清算費用


清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費
用,清算費用由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。



五、基金財產清算剩余資產的分配


依據基金財產清算的分配方案,將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金
財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后,按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。



六、基金財產清算的公告


清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經會計師事務所
審計并由律師事務所
出具法律意見書后報中國證監會備案并公告。

基金財產清算
公告于基金財產清算報告報中國證監會備案后
5
個工作日內由基金財產清算小
組進行公告。



七、基金財產清算賬冊及文件的保存


基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存
15
年以上。







第二十部分 違約責任




一、基金管理人、基金托管人在履行各自職責的過程中,違反《基金法》等
法律法規的規定或者《基金合同》約定,給基金財產或者基金份額持有人造成損
害的,應當分別對各自的行為依法承擔賠償責任;因共同行為給基金財產或者基
金份額持有人造成損害的,應當承擔連帶賠償責任,對損失
的賠償,僅限于直接
損失。

但是如發生下列情況,相應的當事人可以免責:


1

不可抗力;


2

基金管理人和
/
或基金托管人按照當時有效的法律法規或中國證監會的規
定作為或不作為而造成的損失等;


3

基金管理人由于按照基金合同規定的投資原則投資或不投資造成的直接
損失等。



二、在發生一方或多方違約的情況下,在最大限度地保護基金份額持有人利
益的前提下,《基金合同》能夠繼續履行的應當繼續履行。非違約方當事人在職
責范圍內有義務及時采取必要的措施,防止損失的擴大。沒有采取適當措施致使
損失進一步擴大的,不得就擴大的損失要求賠償。非違約方因防止損失擴大而支
出的合理費用由違約方承擔。



三、由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素導致業務出現差錯,基金
管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進行檢查,但是未能
發現錯誤的,由此造成基金財產或投資人損失,基金管理人和基金托管人免除賠
償責任。但是基金管理人和基金托管人應積極采取必要的措施消除
或減輕
由此造
成的影響。
















第二十一部分 爭議的處理和適用的法律




各方當事人同意,因《基金合同》
的訂立、內容、履行和解釋
或與《基金合
同》有關的一切爭議,
基金合同當事人應盡量通過協商、調解途徑解決,
如經友
好協商未能解決的,
任何一方均有權將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會,
按照其屆時有效的仲裁規則進行仲裁,仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局性的
并對各方當事人具有約束力,仲裁費用由敗訴方承擔

除非仲裁裁決另有決定




爭議處理期間,基金合同當事人應恪守各自的職責,繼續忠實、勤勉、盡責
地履行基金合同規定的義務,維護基金份額持有人的合法權益。



《基金合同》受中國法律管轄。







第二十二部分 基金合同的效力




《基金合同》是約定基金當事人之間、基金與基金當事人之間權利義務關系
的法律文件。



1
、《基金合同》經基金管理人、基金托管人雙方蓋章以及雙方法定代表人或
授權代表簽字
或蓋章
并在募集結束后經基金管理人向中國證監會辦理基金備案
手續,并經中國證監會書面確認后生效。



2
、《基金合同》的有效期自其生效之日起至基金財產清算結果報中國證監

備案
并公告之日止。



3
、《基金合同》自生效之日起對包括基金管理人、基金托管人和基金份額持
有人在內的《基金合同》各方當事人具有同等的法律約束力。



4
、《基金合同》正本一式六份,除上報有關監管機構一式二份外,基金管理
人、基金托管人各持有二份,每份具有同等的法律效力。



5
、《基金合同》可印制成冊,供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機
構的辦公場所和營業場所查閱。




第二十三部分 其他事項




《基金合同》如有未盡事宜,由《基金合同》當事人各方按有關法律法規協
商解決。







第二十四部分 基金合同內容摘要




一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務

(一)
基金份額持有人
的權利、義務


基金投資者
持有
本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受,
基金投資者自依據《基金合同》取得的基金份額,即成為本基金份額持有人和《基
金合同》的當事人,直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作為《基
金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。



同一類別
每份基金份額具有同等的合法權益。



1
、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的權利
包括但不限于:



1
)分享基金財產收益;



2
)參與分配清算后的剩余基金財產;



3
)依法申請贖回
或轉讓
其持有的基金份額;



4
)按照規定要求召開基金份額持有人大會
或者召集基金份額持有人大會




5
)出席或者委派代表出席基金份額持有人大會,對基金份額持有人大會
審議事項行使表決權;



6
)查閱或者復制公開披露的基金信息資料;



7
)監督基金管理人的投資運作;



8
)對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構損害其合法權益的行為依
法提起訴訟或仲裁;



9
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。



2
、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的義務
包括但不限于:



1
)認真閱讀并遵守《基金合同》
、招募說明書等信息披露文件




2
)了解所投資基金產品,了解自身風險承受能力,
自主判斷基金的投資
價值,自主做出投資決策,
自行承擔投資風險;



3
)關注基金信息披露,及時行使權利和履行義務;



4
)繳納基金認購、申購款項及法律法規和《基金合同》所規定的費用;




5
)在其持有的基金份額范圍內,承擔基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責任;



6
)不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動




7
)執行生效的基金份額持有人大會的決定;



8
)返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利;



9
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。



(二)
基金管理人的權利與義務


1
、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的權利包括
但不限于:



1
)依法募集

金;



2
)自《基金合同》生效之日起,根據法律法規和《基金合同》獨立運用
并管理基金財產;



3
)依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規規定或中國證監會批
準的其他費用;



4
)銷售基金份額;



5
)召集基金份額持有人大會;



6
)依據《基金合同》及有關法律規定監督基金托管人,如認為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關法律規定,應呈報中國證監會和其他監管部門,
并采取必要措施保護基金投資者的利益;



7
)在基金托管人更換時,提名新的基金托管人;



8
)選擇、更換基金銷售機構,對基金銷售機構的相關行為進行監督和處
理;



9
)擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業務
并獲得《基金合同》規定的費用;



10
)依據《基金合同》及有關法律規定決定基金收益的分配方案;



11
)在《基金合同》約定的范圍內,拒絕或暫停受理申購

贖回
和轉換

請;



12
)在
不違反
法律法規
和監管規定且對基金份額持有人利益無實質不利影

的前提下,為
支付本基金應付的贖回、交易清算等款項,基金管理人有權代表
基金份額持有人以基金資產作為質押
進行融資




1
3
)依照法律法規為基金的利益對被投資公司行使股東權利,為基金的利



益行使因基金財產投資于證券所產生的權利
,在遵循基金份額持有人利益優先原
則的前提下,以基金管理人名義直接行使因基金財產投資于其他基金份額所產生
的權利,包括但不限于參加本基金持有基金的基金份額持有
人大會并行使相關投
票權利,
代表本基金的基金份額持有人提議召開或召集

基金所持基金的
基金份
額持有人大會,無需
召開本基金的基金份額持有人大會,
法律
法規另有規定
或基
金合同另有約定的除外




14
)在法律法規允許的前提下,為基金的利益依法進行融資
、融券




15
)以基金管理人的名義,代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者
實施其他法律行為;



16
)選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提
供服務的外部機構;



17
)在符合有關法律、法規的前提下,制訂和調整有關基金認購、申購、
贖回、轉換

非交易過戶
、轉托管和收益分配等
業務規則;



18
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。



2
、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的義務包括
但不限于:



1
)依法募集
資金
,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構辦理基金
份額的發售、申購、贖回和登記事宜;



2
)辦理基金備案手續;



3
)自《基金合同》生效之日起

以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運
用基金財產;



4
)配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策,以專業化
的經營方式管理和運作基金財產;



5
)建立健全內部
風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,
保證所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立
,
對所管理的不同基金分別
管理,分別記賬,進行證券投資;



6
)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外

不得利用基金財
產為自己及任何第三人謀取利益,不得委托第三人運作基金財產;



7
)依法接受基金托管人的監督;



8
)采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的



方法符合《基金合同》等法律文件的規定,按有關規定計算并公告基金資產凈值,
確定基金份額申購、贖回的價格;



9
)進行基金會計核算并編制基
金財務會計報告;



10
)編制季度、半年度和年度基金報告;



11

嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,履行信息披露及
報告義務;



12
)保守基金商業秘密,不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關規定另有規定外,在基金信息公開披露前應予保密,不
向他人泄露;



13
)按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有
人分配基金收益;



14
)按規定受理申購與贖回申請,及時、足額支付贖回款項;



15
)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人大
會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;



16
)按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相
關資料
15
年以上;



17
)確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出,并且
保證投資者能夠按照《基金合同》規定的時間和方式,隨時查閱到與基金有關的
公開資料,并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件;



18
)組織并參加基金財產清算小組

參與基金財產的保管、清理、估價、
變現和分配;



19
)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會
并通知基金托管人;



20
)因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法
權益時,應當承擔賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除;



21
)監督基金托管人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,基
金托管人違反《基金合同》造成基金財產損失時,基金管理人應為基金份額持有
人利益向基金托管人追償;



22
)當基金管理人將其義務委托第三方處理時,應當對第三方處理有關基



金事務的行為承擔責任;



23
)以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行
使訴訟權利或實施其
他法律行為;



24
)基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件,《基金合同》不能
生效,基金管理人承擔全部募集費用,將已募集資金并加計銀行同期
活期
存款利
息在基金募集期結束后
30
日內退還基金認購人;



25
)執行生效的基金份額持有人大會的
決議




26
)建立并保存基金份額持有人名冊;



27
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。






基金托管人的權利與義務


1
、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金托管人的權利包括
但不限于:



1
)自《基金合同》生效之日起
,依法律法規和《基金合同》的規定安全
保管基金財產;



2
)依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規規定或監管部門批
準的其他費用;



3
)監督基金管理人對本基金的投資運作,如發現基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規行為,對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的
情形,應呈報中國證監會,并采取必要措施保護基金投資者的利益;



4
)根據相關市場規則,為基金開設
資金
賬戶、證券
賬戶
等投資所需賬戶、
為基金辦理證券交易資金清算。




5
)提議召開或召集基金份額持有人大會;



6
)在基金管理人更換時,提名新的基金管
理人;



7

法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他
權利。



2
、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金托管人的義務包括
但不限于:



1
)以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產;



2
)設立專門的基金托管部門,具有符合要求的營業場所,配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業務的專職人員,負責基金財產托管事宜;




3
)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,
確保基金財產的安全,保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的
基金財產相互獨立;對所托管的不同的基金分別設置賬戶,獨立核算,分賬管理,
保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立;



4
)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用基金財
產為自己及任何第三人謀取利益,不得委托第三人托管基金財產;



5
)保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證;



6
)按規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶等
投資所需賬戶

按照《基
金合同》的約定,根據基金管理人的投資指令,及時辦理清算、交割事宜;



7
)保守基金商業秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有關規定另有
規定外,在基金信息公開披露前予以保密,不得向他人泄露;



8
)復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、基金份額申購、贖回價
格;



9
)辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項;



10
)對基金財務會計報告、
季度、
半年度和年度基金報告出具意見,說明
基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規定進行;如果基
金管理人有未執行《基金合同》規定的行為,還應當說明基金托管人是否采取了
適當的措施;



11
)保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料
15
年以上;



12
)建立并保存基金份額持有人名冊;



13
)按規定制作相關賬冊并與基金管理人核對;



14
)依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項;



15
)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,召集基金份額持有人
大會或配合


管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;



16
)按照法律法規和《基金合同》的規定監督基金管理人的投資運作;



17
)參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變現和
分配;



18
)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會



和銀行監管機構,并通知基金管理人;



19
)因違反《基金合同》導致基金財產損失時,應承擔賠償責任,其賠償
責任不因其退任而免除;



20
)按規定監督基金管理人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義
務,基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產損失時
,應為基金份額持有人
利益向基金管理人追償;



21
)執行生效的基金份額持有人大會的決定;



22
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。



二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則


基金份額持有人大會由基金份額持有人組成,基金份額持有人的合法授權代
表有權代表基金份額持有人出席會議并表決。基金份額持有人持有的每一基金份
額擁有平等的投票權。



本基金份額持有人大會暫不設日常機構。



本基金持有基金召開基金份額持有人大會時,在遵循本基金份額持有人利益
優先原則的前提下,本基金的基金管理人在
事先
征求
基金
托管人的意見后
可直接
參加該基金份額持有人大會并行使相關投票權利,無需事先召開本基金的基金份
額持有人大會。基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為同意本基金管理人
參與本基金所持基金的基金份額持有人大會并行使相關投票權利。法律法規另有
規定的從其規定。



在遵循本基金份額持有人利益優先原則的前提下,本基金的基金管理人可代
表本基金的基金份額持有人在
符合條件的情況下
提議召開或召集本基金所持基
金的基金份額持有人大會,無需事先召開本基金的基金份額持有人大會。基金投
資者持有本基金基金份額的行為即視為同意本基金管理人代表本基金的基金份
額持有人提議召開或召集本基金所持基金的基金份額持有人大會。法律法規另有
規定的從其規定。






召開事由


1
、當出現或需要決定下列事由之一的,應當召開基金份額持有人大會
,但
法律法規、中國證監會另有規定的除外




1
)終止《基金合同》;




2
)更換基金管理人;



3
)更換基金托管人;



4
)轉換基金運作方式;



5

調整
基金管理人、基金托管人的報酬標準;



6
)變更基金類別;



7
)本基金與其他基金的合并;



8
)變更基金投資目標、范圍或策略;



9
)變更基金份額持有人大會程序;



10
)基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會;



11
)單獨或合計持有本基金總份額
10%
以上(含
10%
)基金份額的基金份
額持有人(以基金管理人收到提議當日的基金份額計算,下同)就同一事項書面
要求召開基金份額持有人大會;



12
)對基金
合同
當事人權利和義務產生重大影響的其他事項;



13
)法律法規、《基金合同》或中國證監會規定的其他應當
召開基金份額
持有人大會的事項。



2

在不違反法律法規規定及基金合同約定以及對基金份額持有人利益無實
質性不利影響的情況下,
以下情況可由基金管理人和基金托管人協商后修改,不
需召開基金份額持有人大會:



1
)法律法規要求增加的基金費用的收取;



2
)在法律法規和《基金合同》規定的范圍內調整本基金的申購費率、調
低贖回費率
或變更收費方式




3
)因相應的法律法規發生變動而應當對《基金合同》進行修改;



4
)對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當事人權利義務關系發生變化;



5

在對基金份額持有人利益無實質不利影響的情況下,基金管理人、基
金登記機構、基金銷售機構,在法律法規規定或中國證監會許可的范圍內調整有
關認購、申購、贖回、轉換、基金交易、非交易過戶、轉托管、質押等業務規則;



6

在對基金份額持有人利益無實質不利影響的情況下,在法律法規規定
或中國證監會許可的范圍內基金推出新業務或服務;




7
)按照法律法規和《基金合同》規定不需召開基金份額持有人大會的其
他情形。



(二)
會議召集人及召集方式


1
、除法律法規規定或《基金合同》另有約定外,基金份額持有人大會由基
金管理人召集;


2

基金管理人未按規定召集或不能召集時,由基金托管人召集;


3
、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的,應當向基金管理人
提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起
10
日內決定是否召集,并
書面告知基金托管人。基金管理人決定召集的,應當自出具書面決定之日起
60

內召開;基金管理人決定不召集
或在規定時間內未能作出書面答復
,基金托管人
仍認為有必要召開的,應當由基金托管人自行召集
,并自出具書面決定之日起
60
日召開并告知基金管理人,基金管理人應當配合。



4
、代表基金份額
10%
以上(含
10%
)的基金份額持有人就同一事項書面要求
召開基金份額持有人大會,應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自
收到書面提議之日起
10
日內決定是否召集,并書面告知提出提議的基金份額持有
人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的,應當自出具書面決定之日起
60

內召開;基金管理人決定不召集
或在規定時間內未能作出書面答復
,代表基金份

10%
以上(含
10%
)的基金份額持有人仍認為有必要召開的,應當向基金托管
人提出書面提議。基金托管人應當自收到書面提議之日起
10
日內決定是否召集,
并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管
理人;基金托管人決定召集
的,應當自出具書面決定之日起
60
日內召開
,并告知基金管理人,基金管理人應
當配合




5
、代表基金份額
10%
以上(含
10%
)的基金份額持有人就同一事項要求召開
基金份額持有人大會,而基金管理人、基金托管人都不召集的
或在規定時間內未
能作出書面答復
,單獨或合計代表基金份額
10%
以上(含
10%
)的基金份額持有
人有權自行召集,并至少提前
30
日報中國證監會備案。基金份額持有人依法自行
召集基金份額持有人大會的,基金管理人、基金托管人應當配合,不得阻礙、干
擾。



6
、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權



益登記日。



(三)
召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式


1
、召開基金份額持有人大會,召集人應于會議召開前
30
日,在指定媒介公
告。基金份額持有人大會通知應至少載明以下內容:



1
)會議召開的時間、地點和會議形式;



2
)會議擬審議的事項、議事程序和表決方式;



3
)有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日;



4
)授權委托證明的內容要求(包括但不限于代理人身份,代理權限和代
理有效期限等)、送達時間和地點
;



5
)會務
常設聯系人姓名及聯系電話;



6
)出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續;



7
)召集人需要通知的其他事項。



2
、采取通訊開會方式并進行表決的情況下,由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯
系方式和聯系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。



3
、如召集人為基金管理人,還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表
決意見的計票進行監督;如召集人為基金托管人,則應另行書面通知基金管理人
到指定地點對表決意見的計票進行監督;如召集人為基金份額持有人,則應另行

面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表對書面表決意見的計票進行監督的,不影響表決
意見的計票效力。



(四)
基金份額持有人出席會議的方式


基金份額持有人大會可通過現場開會方式

通訊開會方式
或法律法規、中國
證監會允許的其他方式
召開,會議的召開方式由會議召集人確定。



1
、現場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派
代表出席,現場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持
有人大會,基金管理人或
基金
托管人不派代表列席的,不影響表決
效力。現場開
會同時符合以下條件時,可以進行基金份額持有人大會議程:



1
)親自出席會議者持有
的有關證明文件
、受托出席會議者
出示的委托人



的代理投票授權委托證明及有關證明文件
符合法律法規、《基金合同》和會議通
知的規定;



2
)經核對,
到會者在權益登記日代表的
有效的基金份額不少于本基金在
權益登記日基金總份額的
50%
(含
50%
)。



2
、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面
形式在表決截至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應以書面方式進行表
決。



在同時符合以下條件時,通訊開會的方式視為有效




1
)會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后,在
2
個工作日內連續
公布相關提示性公告;



2
)召集人按基金合同

定通知基金托管人(如果基金托管人為召集人,
則為基金管理人)到指定地點對書面表決意見的計票進行監督。會議召集人在基
金托管人(如果基金托管人為召集人,則為基金管理人)和公證機關的監督下按
照會議通知規定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見;基金托管人或基金
管理人經通知不參加收取書面表決意見的,不影響表決效力;



3
)本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的,基金份額持
有人所持有的基金份額
不小于在權益登記日基金總份額的
50%
(含
50%





4
)上述第(
3
)項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人
出具書面意見的代理人,同時提交的
有關證明文件
、受托出具書面意見的代理人
出示的委托人的代理投票授權委托證明及有關證明文件
符合法律法規、《基金合
同》和會議通知的規定,并與基金登記注冊機構記錄相符;


3
、重新召集基金份額持有人大會的條件


基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加,方可
召開。



參加基金份額持有人大會的持有人的基金份額低于上述規定比例的,召集人
可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的三個月以后、六個月以內,就原
定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當
有代表三分之一以上基金份額的持有人參加,方可召開。



4
、在不與法律法規沖突的前提下,基金份額持有人大會可通過網絡、電話



或其他方式召開,基金份額持有人可以采用書面、網絡、電話、短信或其他方式
進行表決,具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。



5
、基金份額持有人授權他人代為出席會議并表決的,授權方式可以采
用書
面、網絡、電話、短信或其他方式,具體方式由會議召集人確定并在會議通知中
列明。



(五)
議事內容與程序


1
、議事內容及提案權


議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項,如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規及《基金合同》規定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份
額持有人大會討論的其他事項。



基金份額持有人大會的召集人發出召集會議的通知后,對原有提案的修改應
當在基金份額持有人大會召開前及時公告。



基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容
進行表決。



2
、議事程序



1
)現場開會


在現場開會的方式下,首先由大會主持人按照下列第七條規定程序確定和公
布監票人,然后由大會主持人宣讀提案,經討論后進行表決,并形成大會決議。

大會主持人為基金管理人授權出席會議的代表,在基金管理人授權代表未能主持
大會的情況下,由基金托管人授權其出席會議的代表主持;如果基金管理人授權
代表和基金托管人授權代表均未能主持大會,則由出席大會的基金份額持有人和
代理人所持表決權的
50%
以上(含
50%
)選舉產生一名基金份額持有人作為該次
基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金托管人
拒不出席或主持基金份
額持有人大會,不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。



會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
(或單位名稱)、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人
姓名(或單位名稱)和聯系方式等事項。




2
)通訊開會


在通訊開會的情況下,首先由召集人提前
30
日公布提案,在所通知的表決截



止日期后
2
個工作日內在公證機關監督下由召集人統計全部有效表決,在公證機
關監督下形成決議。



(六)
表決


基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。



基金份額持有人大會決議分為一
般決議和特別決議:


1
、一般決議,一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權的
50%
以上(含
50%
)通過方為有效;除下列第
2
項所規定的須以特別決議通
過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。



2
、特別決議,特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權的
2/3
以上(含
2/3
)通過方可做出。轉換基金運作方式、更換基金管理人
或者基金托管人、終止《基金合同》
、與其他基金合并
以特別決議通過方為有效。



基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。



采取通訊方式進行表決時,除非在計票時有充分的相反證據證明,否則提交
符合會議通知中規定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者,表面
符合會議通知規定的書面表決意見視為有效表決,表決意見模糊不清或相互矛盾
的視為棄權表決,但應當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額
總數。



基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開
審議、逐項表決。



(七)
計票


1
、現場開會



1
)如大會由基金管理人或基金托管人召集,基金份額持有人大會的主持
人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理
人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會召集人授權的一名監督員共同擔任監票人;如大會由基
金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管
理人或基金托管人未出席大會的,基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始
后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監票
人。基金管理人或基金托管人不出席大會的,不影響計票的效力。




2
)監票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當



場公布計票結果。




3
)如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷
疑,可以在宣布表決結果后立即對所投票數要求進行重新清點。監票人應當進行
重新清點,重新清點以一次為限。重新清點后,大會主持人應當當場公布重新清
點結果。




4
)計票過程應由公證機關予以公證
,
基金管理人或基金托管人拒不出席大
會的,不影響計票的效力。



2
、通訊開會


在通訊開會的情況下,計票方式為:由大會召集人授權的兩名監督員在基金
托管人授權代表(若由基金托管人召集,則為基金管理人授權代表)的監督下進
行計票,并由公證機關對其計票過程予以公證。基金管理人或基
金托管人拒派代
表對書面表決意見的計票進行監督的,不影響計票和表決結果。



(八)
生效與公告


基金份額持有人大會的決議,召集人應當自通過之日起
5
日內報中國證監會
備案。



基金份額
持有人大會決議自
表決通過之日起生效。



基金份額持有人大會決議自生效之日起
2
個工作日內在
指定媒介
上公告。



基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執行生效的基金份額持有人
大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。



(九)
本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表
決條件
等規定,凡是直接引用法律法規的部分,如將來法律法規修改導致相關內
容被取消或變更的,基金管理人提前公告后,可直接對本部分內容進行修改和調
整,無需召開基金份額持有人大會審議。



三、基金收益分配原則、執行方式





基金利潤的構成


基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相
關費用后的余額,基金已實現收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。






基金可供分配利潤



基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中
已實現收益的孰低數。






基金收益分配原則


1
、若《基金合
同》生效不滿
3
個月可不進行收益分配;


2
、本基金收益分配方式分兩種:現金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現
金紅利或將現金紅利自動轉為基金份額進行再投資;若投資者不選擇,本基金默
認的收益分配方式是現金分紅;


3
、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值;即基金收益分配基準日的
基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值



4

同一類別的
每一基金份額享有同等分配權;


5

在對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下,基金管理人可調整
基金收益的分配原則和支付方式,不需召開基金份額持有人大會審議;


6
、法律法規或監管機關另有規定的,從其規定。






收益分配方案


基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收
益分配對象、分配時間、分配數額及比例、分配方式等內容。






收益分配方案的確定、公告與實施


本基金收益分配方案由基金管理人擬定,并由基金托管人復核,在
2
個工
作日內在指定媒介公告并報中國證監會備案。



基金紅利發放日距離收益分配基準日(即可供分配利潤計算截止日)的時間
不得超過
15
個工作日。






基金收益分配中發生的費用


基金收益分配時所發生的銀行轉賬或其他手續費用由投資者自行承擔。當投
資者的現金紅利小于一定金額,不足于支付銀行轉賬或其他手續費用時,基金登
記機構可將基金份額持有人的現金紅利自動轉為基金份額。紅利再投資的計算方
法,依照《業務規則》執行。



四、與基金財產管理、運用有關費用的提取、支付方式與比例




基金費用的種類


1
、基金管理人的管理費;



2
、基金托管人的托管費;


3
、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用;


4
、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費

訴訟費
和仲裁費



5
、基金份額持有人大會費用;


6

證券賬戶的開戶費、賬戶維護費用;


7

基金的證券交易費用

基金投資其他基金產生的相關費用,但法律法規
禁止從基金財產中列支的除外;


8
、基金的銀行匯劃費用;


9
、按照國家有關規定和《基金合同》約定,可以在基金財產中列支的其他
費用。






基金費用計提方法、計提標準和支付方式


1
、基金管理人的管理費


本基金投資于本基金管理人所管理的基金的部分不收取管理費。本基金管理
費按前一日基金資產凈值扣除前一日所持有本基金管理人管理的其他基金公允
價值后的余額(若為負數,則取
0
)的
0.90%
年費率計提。

管理費的計算方法如
下:


H

E×0.90%÷
當年天數


H
為每日應計提的基金管理費


E
為前一日的基金資產凈值
扣除前一日所持有的基金管理人管理的其他基
金公允價值后的余額,若為負數,則
E

0


基金管理費每日計提,逐日累計至每個月月末,按月支付。經基金管理人與
基金托管人核對一致后,由基金托管人于次月首日起
2
-
5
個工作日內從基金財產
中一次性支付給基金管理人。若遇法定節假日、公休日或不可抗力致使無法按時
支付等,支付日期順延。



2
、基金托管人的托管費


本基金投資于本基金托管人所托管的基金的部分不收取托管費。本基金托管
費按
前一日基金資產凈值扣除前一日所持有基金托管人托管的其他基金公允價
值后的余額(若為負數,則取
0
)的
0.20%
年費率計提。

托管費的計算方法如下:


H

E×0.20%÷
當年天數



H
為每日應計提的基金托管費


E
為前一日的基金資產凈值
扣除前一日所持有的基金托管人托管的其他基
金公允價值后的余額,若為負數,則
E

0


基金托管費每日計提,逐日累計至每個月月末,按月支付。經基金管理人與
基金托管人核對一致后,由基金托管人于次月首日起
2
-
5
個工作日內從基金財產
中一次性支付給基金托管人。若遇法定節假日、公休日或不可抗力致使無法按時
支付等,支付日期順延。



上述

(一
)基金費用的種類中第
3

9
項費用



根據有關法規及相應協議
規定,按費用實際支出金額列入當期費用,由基金托管人從基金財產中支付。






基金管理人
運用基金中基金財產申購自身管理的基金的(
E
TF
除外)

應當通過直銷渠道申購且不得收取申購費、贖回費(
按照
相關法規、基金招募說
明書約定應當收取,并記入基金財產的贖回費用除外)

銷售服務費

銷售費用。



(四

不列入基金費用的項目


下列費用不列入基金費用:


1
、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或
基金財產的損失;


2
、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用;


3
、《基金合同》生效前的相關費用;


4
、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項
目。






基金稅收


本基金運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務按國家稅收法律、法規執
行。



本基金在投資和運作過程中如發生增值稅等應稅行為,相應的增值稅、附加
稅費以及可能涉及的稅收滯納金等由基金財產承擔,屆時基金管理人可通過本基
金托管
賬戶直接繳付,或劃付至基金管理人賬戶并由基金管理人按照相關規定申
報繳納。如果基金管理人先行墊付上述增值稅等稅費的,基金管理人有權從基金
財產中劃扣抵償。本基金清算后若基金管理人被稅務機關要求補繳上述稅費及可
能涉及的滯納金等,基金管理人有權向投資人就相關金額進行追償。




五、基金財產的投資方向和投資限制

(一)
投資目標



遵循既定的資產基準配置比例并在一定范圍內動態調整,精選基金品種,控
制基金下行風險,力爭追求基金長期穩健增值。



(二)
投資范圍


本基金的投資范圍包括經中國證監會依法核準或注冊的基金(含
QDII
基金)

香港
互認基金、
國內依法發行上市的股票(包括創業板、中小板以及其他依法發
行上市的股票)、內地與香港股票市場交易互聯互通機制允許買賣的香港證券市
場股票(以下簡稱“港股通股票”)、債券(包括國債、央行票據、地方政府債、
金融債、企業債、公司債證券公司短期公司債、次級債、中期票據、短期融資
券、可轉換債券、可交換債券等)、資產支持證券、債券回購、同業存單、銀行
存款及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具。



本基金
不得投資于分級基金
份額
、股
指期貨、國債期貨和股票期權。



如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,
本基金可以將其納入投
資范圍,其投資比例遵循屆時有效法律法規或相關規定。



基金的投資組合比例為:


本基金投資于證券投資基金的比例不低于本基金資產的
80%
,現金或到期
日在一年以內的政府債券不低于基金資產凈值的
5%
,其中現金不包括結算備付
金、存出保證金、應收申購款等。本基金投資于股票、股票型基金、混合型基金
和商品基金(含商品期貨基金和黃金
ETF
)等品種的比例合計不超過基金資產的
30
%




本基金權益類資產(包括股票、股票型基金(含股票型指數基金)、混合型
基金(僅指最近連續四個季度披露的基金定期報告中顯示股票投資比例高于基金
資產的
50%
或基金合同中約定股票投資比例高于基金資產的
50%
的混合型基金),
下同)的戰略
資產配置
比例為
25%
,該
比例可上浮不超過
5%
,下浮不超過
10%



基金投資于權益類資產的比例為基金資產的
15%
-
30%




(三)
投資限制


1
、組合限制


基金的投資組合應遵循以下限制:




1

本基金投資于證券投資
基金
的比例不低于本基金資產的
80%
;本基金
投資于股票、股票型基金(含股票型指數基金)、混合型基金、
商品基金(


品期貨基金和黃金
ETF

等品種的比例合計不超過基金
資產的
30%




2
)本基金投資于權益類資產(包括股票、股票型基金(含股票型指數基
金)、混合型基金(僅指最近連續四個季度披露的基金定期報告中顯示股票投資
比例高于基金資產的
50%
或基金合同中約定股票投資比例高于基金資產的
50%
的混合型基金))的比例為
15%
-
30%




3

本基金持有單只基金的市值,不高于本基金資產凈值的
20%
,且不得
持有其他基金中基金;



4


基金管理人管理的全部
基金中基金

E
TF
聯接基金除外)持有一只
基金不得超過被投資基金凈資產的
20%
,被投資基金凈資產規模以最近定期報
告披露的
規模
為準;



5


基金可投資于
QDII
基金,

不得持有具有復雜、衍生品性質的基金
份額,包括
分級
基金

中國證監會
認定
的其他基金份額




6
)本基金所投資基金應滿足以下條件:


1
)運作期限不少于
2
年,最近
2
年平均季末基金凈資產不低于
2
億元;如
本基金所投資基金為指數基金、
ETF
和商品基金的,運作期限不得少于
1
年、最
近定期報告披露的基金凈資產應當不低于
1
億元;


2
)運作合規,風格清晰,中長期收益良
好,業績波動性較低;


3
)本基金所投資基金及所投資基金基金經理最近
2
年應沒有重大違法違規
行為;


4
)中國證監會規定的其他條件;



7


基金投資于封閉運作基金、
定期
開放基金等流通受限基金的比例


不得超過基金資產凈值的
10%




8
)保持不低于基金資產凈值
5
%
的現金或者到期日在一年以內的政府債

;其中,
現金
不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等;



9
)本基金持有一家公司
發行

證券
,其市值不超過基金資產凈值的
10
%




10
)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券,不超過該證
券的
10
%





11
)本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超過
基金資產凈值的
10
%




12
)本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的
20
%




13
)本基金持有的同一

指同一信用級別

資產支持證券的比例,不得超
過該資產支持證券規模的
10
%




14
)本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持
證券,不得超過其各類資產支持證券合計規模的
10
%




15
)本基金應投資于信用級別評級為
BBB
以上
(

BBB)
的資產支持證券。

基金持有資產支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符
合投資標準,應在評
級報告發布之日起
3
個月內予以全部賣出;



16
)基金財產參與股票發行申購,本基金所申報的金額不超過本基金的總
資產,本基金所申報的股票數量不超過擬發行股票公司本次發行股票的總量;



17
)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基
金資產凈值的
40%
;在全國銀行間同業市場的債券回購最長期限為
1
年,債券回
購到期后不得展期;



18
)本基金總資產不得超過基金凈資產的
140%




19

本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過該基金資產凈
值的
15%



因證券市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前
款所規定比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資;



2
0

本基金管理人管理的全部開放式基金持有一家上市公司發行的可流通
股票,不得超過該上市公司可流通股票的
15%
;本基金管理人管理的全部投資組
合持有一家上市公司發行的可流通股票,不得超過該上市公司可流通股票的
30%




2
1

本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍
保持一致;



2
2

本基金
投資于商品基金(含商品期貨基金和黃金
ETF
)的比例合計不
得超過基金資產的
10%





2
3

本基金投資于貨幣市場基金的比例合計不得超過基金資產的
5%




2
4


基金投資于港股通
股票
的比例不超過
股票資產的
50%




2
5

法律法規及中國證監會規定的其他投資比例限制。



除上述第(
5
)、(
8
)、(
1
5

、(
1
6

、(
1
9
)、(
21
)項外,
因證券市場波動、

券發行人
合并、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合
上述

1



2

、(
6



7



9

-

1
4

、(
1
7

、(
18
)、(
2
0



22

-

2
5



定投資比例的,基金管理人應當在
10
個交易日內進行調整

致使基金投資比例
不符合上述

3



4


規定投資比例的,基金管理人應當在

投資基金可交易
或可贖回之日起
20
個交易日內進行調整
,但中國證監會規定的特殊情形除外




基金管理人應當自基金合同生效之日起
6
個月內使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。

上述期間,基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合
同的約定。



基金托管人對基金的投資的監督與檢查自本基金合同生效之日起開始。



法律法規或監管部門取消上述限制,如適用于本基金,則本基金投資不再受
相關
限制。



2

禁止行為


為維護基金份額持有人的合法權益,基金財產不得用于下列投資或者活動:



1
)承銷證券;



2

違反規定
向他人貸款或者提供擔保;



3
)從事承擔無限責任的投資;



4
)向其基金管理人、基金托管人出資




5
)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;



6

法律、行政法規和
中國證監會規定禁止的其他活動




3
、基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有其他重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷
的證券,或者從事其他重大關聯交易的,應當符合基金的投資目標和投資策略,
遵循基金份額持有人利益優先原則,防范利益沖突,建立健全內部審批機制和評
估機制,按照市場公平合理價格執行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意,
并按法律法規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審議,并經過三



分之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關聯交易事項進
行審查。



本基金
投資基金管理
人或基金管理人關聯方管理基金的情況,不屬于前述重
大關聯
交易
,但是應當按照法律法規或監管規定的要求履行信息
披露
義務。



4
、法律法規或監管部門取消上述組合限制、禁止行為規定或從事關聯交易
的條件和要求,本基金可不受相關限制。法律法規或監管部門對上述組合限制、
禁止行為規定或從事關聯交易的條件和要求進行變更的,本基金可以變更后的規
定為準。經與基金托管人協商一致,基金管理人可依據法律法規或監管部門規定
直接對基金合同進行變更,該變更無須召開基金份額持有人大會審議。



六、基金資產凈值的計算方法和公告方式





基金資產總值


基金資產總值是指
擁有
的各類
有價
證券
、基金份額
、銀行存款本息

基金應

款項
以及其他資

的價值總和。






基金資產凈值


基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。





)基金資產凈值、基金份額凈值
的公告


《基金合同》生效后,在開始辦理基金份額申購或者贖回前,基金管理人應
當至少每周公告一次基金資產凈值和基金份額凈值。



在開始辦理基金份額申購或者贖回后,基金管理人應當

T+3
日內(
T
日為
開放日)
,通過網站、基金份額發售網點以及其他媒介,披露開放日的基金份額
凈值和基金份額累計凈值。



基金管理人應當公告半年度和年度最后一個市場交易日基金資產凈值和基
金份額凈值。

基金管理人應當在前述最后一個市場交易日后三個工作日內
,將基
金資產凈值、基金份額凈值和基金份額累計凈值登載在指定媒介上。



七、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產清算方式




《基金合同》的變更


1
、變更基金合同
涉及
法律法規規定或本合同約定應經基金份額持有人大會
決議通過的事項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經基金份額
持有人大會決議通過的事項,由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告,并



報中國證監會備案。




2
、關
于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議
自表決通過
之日起生
效,自決議生效后兩日內在指定媒介公告。






《基金合同》的終止事由


有下列情形之一的,《基金合同》應當終止:


1
、基金份額持有人大會決定終止的;


2
、基金管理人、基金托管人職責終止,在
6
個月內沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的;


3
、《基金合同》約定的其他情形;


4
、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。






基金財產的清算


1
、基金財產清算小組:自出現《基金合同》終止事由之日起
30
個工作日內
成立清算小組,基金管理人組織基金財產清算小組并在
中國證監會的監督下進行
基金清算。



2
、基金財產清算小組組成:基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人
員組成。基金財產清算小組可以聘用必要的工作人員。



3
、基金財產清算小組職責:基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、
估價、變現和分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。



4
、基金財產清算程序:



1
)《基金合同》終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金;



2
)對基金財產和債權債務進行清理和確認;



3
)對基金財產進行估值和變現;



4
)制作清算報告;



5
)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書;



6
)將清算報告報中國證監會備案并公告




7
)對基金
剩余
財產進行分配




5
、基金財產清算的期限為
6
個月
,但因本基金所持證券及基金的流動性受



到限制而不能及時變現的,清算期限相應順延







清算費用


清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費
用,清算費用由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。






基金財產清算剩余資產的分配


依據基金財產清算的分配方案,將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金
財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后,按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。






基金財產清算的公告


清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經會計師事務所
審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監會備案并公告。基金財產清算
公告于基金財產清算報告報中國證監會備案后
5
個工作日內由基金財產清算小
組進行公告。






基金財產清算賬冊及文件的保存


基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存
15
年以上。



八、爭議解決方式



方當事人同意,因《基金合同》
的訂立、內容、履行和解釋
或與《基金合
同》有關的一切爭議,
基金合同當事人應盡量通過協商、調解途徑解決,
如經友
好協商未能解決的,
任何一方均有權將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會,
按照其屆時有效的仲裁規則進行仲裁,仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局性的
并對各方當事人具有約束力,仲裁費用由敗訴方承擔,除非仲裁裁決另有決定。



爭議處理期間,基金合同當事人應恪守各自的職責,繼續忠實、勤勉、盡責
地履行基金合同規定的義務,維護基金份額持有人的合法權益。



《基金合同》受中國法律管轄。



九、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式


《基金合同》是約定基金當事人之間、基金與基金當事人之間權利義務關系
的法律文件。



1
、《基金合同》經基金管理人、基金托管人雙方蓋章以及雙方法定代表人或
授權代表簽字
或蓋章
并在募集結束后經基金管理人向中國證監會辦理基金備案



手續,并經中國證監會書面確認后生效。



2
、《基金合同》的有效期自其生效之日起至基金財產清算結果報中國證監會
備案
并公告之日止。



3
、《基金合同》自生效之日起對包括基金管理人、基金托管人和基金份額持
有人在內的《基金合同》各方當事人具有同等的法律約束力。



4
、《基金合同》正本一式六份,除上報有關監管機構一式二份外,基金管理
人、基金托管人各持有二份,每份具有同等的法律效力。



5
、《基金合同》可印制成冊,供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機
構的辦公場所和營業場所查閱。







本頁無正文,為《
易方達匯智穩健養老目標一年持有期混合型基金中基金(
FOF

基金合同
》簽字頁。







基金合同
》當事人蓋章及法定代表人或授權代表簽字、簽訂地、簽訂日











基金管理人:易方達基金管理
有限公司
(章)











法定代表人或授權代表:
(簽字
/
簽章












基金托管人:
中國
銀行股份有限公司
(章)











法定代表人或授權代表:
(簽字
/
簽章












簽訂地點:
















日:






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